2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-19)

发布时间：2020-03-19

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于MACD的应用，当出现（）时，是多头市场。【选择题】

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF正向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：DIF和DEA均为正值时，属多头市场；

选项B、D错误： DIF和DEA均为负值时，属空头市场；

选项C错误：当DIF向下跌破零轴线，此为卖出信号。

2、

宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。

Ⅰ.居民收入水平    

Ⅱ.企业经济效益

Ⅲ.投资者对股价的预期

Ⅳ.资金成本

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在企业经济效益（Ⅱ项正确）、居民收入水平（Ⅰ项正确）、投资者对股价的预期（Ⅲ项正确）、资金成本（Ⅳ项正确）。

3、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）内完成回访。
【选择题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

4、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是（）。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

5、（）是在掌握一定数量观察数据基础上，利用数理统计方法建立自变量和因变量之间回归关系函数的方法。【选择题】

A.主要条款比较法

B.比率分析法

C.回归分析法

D.模拟法

正确答案:C

答案解析:选项C正确：回归分析法是在掌握一定数量观察数据基础上，利用数理统计方法建立自变量和因变量之间回归关系函数的方法。将此方法运用到套期有效性评价中，需要分析套期工具和被套期项目价值变动之间是否具有高度相关性，进而判断套期是否有效。运用回归分析法，自变量反映被套期项目公允价值变动或预计未来现金流量现值变动，因变量反映套期工具公允价值变动。

6、根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的是（）。
Ⅰ. 提高营业利润率
Ⅱ.提高总资产周转率
Ⅲ.增加股东权益
Ⅳ.增加负债总额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：净资产收益率=资产净利率×权益乘数，资产净利率=销售净利率×资产周转率，权益乘数=资产总额/股东权益总额=1/(1-资产负债率)。权益乘数越大，表明所有者投入企业的资本占全部资产的比重越小，企业负债的程度越高。即净资产收益率=销售净利率×资产周转率× 1/(1-资产负债率)。增加股东权益，权益乘数变小，净资产收益率变小（Ⅲ项错误）。

7、

不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.违约风险

Ⅲ.流动性

Ⅳ.税收特性

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。不同债券品种在利息（Ⅰ项正确）、违约风险（Ⅱ项正确）、期限（久期）、流动性（Ⅲ项正确）和税收特性（Ⅳ项正确）、可回购条款等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

8、通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力，这种评估方法是（）。【选择题】

A.定性分析法

B.定量分析法

C.协方差分析法

D.最小二乘法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定量分析方法通常采用有组织的形式，如通过设计风险承受能力问卷调查来收集客户的必要信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，进行分析，来判断客户的风险承受能力。

9、将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群属于（）。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.以子女为中心型

D.购房型

正确答案:A

答案解析:

选项A符合题意：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，

（1）后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；

（2）先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群；
（3）以子女为中心型：是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群；
（4）购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标,在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高。

10、

（）在复制组合的基础上加强风险控制， 其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

【选择题】

A.积极型股票投资策略

B.指数法

C.加强指数法

D.加强的积极型股票投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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