2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-21)

发布时间：2020-12-21

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。【选择题】

A.过度自信

B.心理账户

C.预期效用理论

D.前景理论

正确答案:B

答案解析:选项B正确：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。选项A不符合题意：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差。选项C不符合题意：预期效用理论，20世纪50年代，冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。选项D不符合题意：前景理论是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论，是行为金融学的重要内容。

2、行业轮动的三种杠杆包括（）。Ⅰ.财务杠杆Ⅱ.流动杠杆Ⅲ.运营杠杆Ⅳ.估值杠杆【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：行业轮动的三种杠杆包括财务杠杆（Ⅰ项正确）、运营杠杆（Ⅲ项正确）、估值杠杆（Ⅳ项正确）。

3、下列不属于证券市场信息发布媒介的是（）。【选择题】

A.电视

B.广播

C.报纸

D.内部刊物

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：媒体是信息发布的主要渠道，只要符合国家的有关规定，各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。内部刊物不属于公共媒体，无法成为证券市场信息发布的媒介。

4、下列关于证券估值在公司未来财务预测中的应用分析说法正确的有（）。Ⅰ.证券估值是证券交易的前提Ⅱ.证券估值是证券交易的基础Ⅲ.证券估值可以成为证券交易的结果Ⅳ.证券估值是证券交易的核心【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券估值在公司未来财务预测中的应用分析：（1）)证券估值是证券交易的前提和基础；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）证券估值可以成为证券交易的结果。（Ⅲ项正确）

5、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。【选择题】

A.诚实守信

B.客观公正

C.勤勉尽责

D.守法遵规

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

6、下列关于指数策略和免疫策略的说法中，正确的有（）。Ⅰ.指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格Ⅱ.指数策略和免疫策略处理利率暴露风险的方式完全相同Ⅲ.指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同Ⅳ.免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格（Ⅰ项正确）：它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同（Ⅲ项正确），债券指数资产组合的风险报酬结构与所追踪的债券市场指数的风险报酬结构近似；而免疫策略则试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合（Ⅳ项正确）。在这个组合中，市场利率的变动对债券组合的表现几乎毫无影响。

7、下列关于技术分析的说法正确的是（）。Ⅰ.技术分析是预测未来行情的长期趋势Ⅱ.技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性Ⅲ.技术分析所得到的结论是一种绝对的命令Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情（Ⅱ项正确、Ⅰ项错误），对证券价格行为模式的判断有很大随意性；技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的（Ⅲ项错误）；技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面（Ⅳ项正确）。

8、确定有效边界所用的数据包括（）。Ⅰ.各类资产的投资收益率相关性Ⅱ.各类资产的风险大小Ⅲ.各类资产在组合中的权重Ⅳ.各类资产的投资收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，余下的这些组合称为有效证券组合。根据有效组合的定义，有效组合不止一个，描绘在可行域的图形中，是可行域的上边界部分，称为有效边界。可行域的形状依赖于可供选择的单个证券的投资收益率（Ⅳ项正确）、风险（Ⅱ项正确）以及证券收益率之间的相互关系（Ⅰ项正确），还依赖于投资组合中权数的约束（Ⅲ项正确）。

9、公司分析中说法错误的是（）。【选择题】

A.公司分析中最重要的是公司财务状况分析，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具

B.公司分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

C.证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司

D.就投资者个人而言，宏观面分析与中观面分析难度较大,不具备分析基础,而相对简单、直接且行之有效的就是公司分析

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：行业分析是上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

10、股票投资风格指数是对股票投资风格进行（）的指数。【选择题】

A.风险评价

B.业绩评价

C.资产评价

D.负债评价

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票投资风格指数就是对股票投资风格进行业绩评价的指数。

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