2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-04)

发布时间：2021-06-04

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。【选择题】

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利终值的计算。

2、通常利率水平的变化主要影响人们的（）。Ⅰ.储蓄水平Ⅱ.就业行为Ⅲ.投资行为Ⅳ.消费行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利率水平的变化主要会对人们的储蓄（Ⅰ项正确）、消费（Ⅳ项正确）和投资（Ⅲ项正确）行为产生影响。

3、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有（）。Ⅰ.无风险利率部分是由时间创造的Ⅱ.无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿Ⅲ.风险溢价部分与承担的风险的大小成正比Ⅳ.风险溢价部分与承担的风险的大小成反比【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资本市场线方程对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。 有效组合的期望收益率由两部分构成：（1）无风险利率，它是由时间创造的（Ⅰ项正确），是对放弃即期消费的补偿（Ⅱ项正确）；（2）风险溢价，是对承担风险的补偿，与承担的风险的大小成正比。（Ⅲ项正确）

4、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ.公平Ⅱ.公正Ⅲ.合理Ⅳ.自愿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确），与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

5、关于多重负债下的现金流匹配策略，说法正确的是（）。Ⅰ.现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略Ⅱ.没有任何免疫期限的现值Ⅲ.不承担任何市场利率风险Ⅳ.成本往往较高【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略（Ⅰ项正确）。这种策略没有任何免疫期限的现值（Ⅱ项正确），也不不承担任何市场利率风险（Ⅲ项正确），但成本往往较高（Ⅳ项正确）。

6、下列关于证券组合分类的说法错误的是（ ）。Ⅰ.避税型证券组合投资于市政债券，可以免税Ⅱ.收入型证券组合模拟某种市场指数，以获得市场平均的收益水平Ⅲ.增长型证券组合追求基本收益最大化Ⅳ.货币市场型证券组合由各种货币市场工具构成【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入型和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等，具体如下：

7、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。【选择题】

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。速动比率反映的是公司的变现能力。

8、下列属于跨期套利的有（）。Ⅰ. 买入A期货交易所5月菜籽油期货合约， 同时买入A期货交易所9月菜籽油期货合约Ⅱ. 卖出A期货交易所4月锌期货合约， 同时买入A期货交易所5月锌期货合约Ⅲ. 卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约， 同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约Ⅳ. 买入A期货交易所5月豆粕期货合约, 同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：跨期套利是指在同一市场 （交易所)）同时买入、 卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约， 以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。

9、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。【选择题】

A.影响力

B.重要性

C.走势

D.估值

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认。

10、在风险价值计量中包含的基本因素有（）。Ⅰ.未来一定时期 Ⅱ.给定的置信度Ⅲ. 风险权重 Ⅳ.资产负债差额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险价值描述了在某一特定的时期内，在给定的置信度下，某一金融资产或其组合可能遭受的最大潜在损失值。风险价值计量中包含两个基本因素，即未来一定时期和给定的置信度（Ⅰ项和Ⅱ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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