2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-27)

发布时间：2021-06-27

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、个人生命周期可以分为（）。Ⅰ.建立期  Ⅱ.探索期Ⅲ.稳定期  Ⅳ.维持期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：个人生命周期可以分成六个阶段：探索期（Ⅱ项正确）、建立期（Ⅰ项正确）、稳定期（Ⅲ项正确）、维持期（Ⅳ项正确）、高原期、退休期。

2、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。【选择题】

A.无法判断

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.风险偏好型

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中，风险厌恶型投资者对待风险态度消扱，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

3、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。Ⅰ.公司法人治理结构Ⅱ.公司经理层素质Ⅲ.公司从业人员素质和创新能力Ⅳ.公司产品结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司经营能力分析主要包括公司法人治理结构（Ⅰ项正确）、公司经理层素质（Ⅱ项正确）、公司从业人员素质和创新能力（Ⅲ项正确）三个方面。

4、证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上，向客户提供适当的投资建议服务。I.风险承受能力  II.经济条件      III.服务需求   IV.家庭成员【组合型选择题】

A.I、II

B.I、III

C.II、III、IV

D.II、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力（I项正确）和服务需求（III项正确）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

5、K线图是以每个分析周期的（）绘制而成。Ⅰ.开盘价Ⅱ.最高价Ⅲ. 最低价Ⅳ.收盘价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：K线图是以每个分析周期的开盘价（Ⅰ项正确）、最高价（Ⅱ项正确）、最低价（Ⅲ项正确）、收盘价（Ⅳ项正确）绘制而成。

6、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。Ⅰ.自我对冲Ⅱ.市场对冲Ⅲ.其他财务安排Ⅳ.资产负债状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的的资产潜在损失的一种策略性选择，可以分为自我对冲（Ⅰ项正确）和市场对冲（Ⅱ项正确）两种情况。

7、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。Ⅰ.金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日Ⅱ.在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备Ⅲ.制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系Ⅳ.制定风险集中限额，并监测日常遵守的情况Ⅴ.金融机构应控制各类资金来源的特定比例，适度分散客户种类和资金到期日【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有以下几点建议：（1）金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日；（Ⅰ项正确、Ⅴ项错误）（2）在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备；（Ⅱ项正确）（3）制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系；（Ⅲ项正确）（4）制定风险集中限额，并监测日常遵守的情况；（Ⅳ项正确）（5）资金使用（如贷款发放、购买金融产品）应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。

8、基本分析法的主要方法包括（）。Ⅰ.自上而下分析法Ⅱ.自下而上分析法Ⅲ. 宏观经济面分析法Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基本分析法的主要方法包括：自上而下分析法（Ⅰ项正确）和自下而上分析法（Ⅱ项正确）两种方法。

9、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。Ⅰ.有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ.对于无限区域，可行域没有有效边界Ⅲ.有效边界是可行域的外部边界Ⅳ.对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据有效证券组合的定义，有效组合不止1个，描绘在可行域的图形中，可行域的上边界部分，称为“有效边界”。对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好。

10、下列关于风险识别的说法中，正确的有（）。Ⅰ.风险识别就是发现风险和控制风险Ⅱ.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节Ⅲ.通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质Ⅳ.分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（Ⅱ项正确），其中，感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质（Ⅲ项正确）；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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