2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-26)

发布时间：2021-05-26

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、避税规划的主要特征有（）。Ⅰ.有规则性Ⅱ.非违法性Ⅲ.以价格为主要手段Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:避税规划的主要特征有以下几点：非违法性（Ⅱ项正确）；有规则性（Ⅰ项正确）；前期规划性和后期的低风险性（Ⅳ项正确）；有利于促进税法质量的提高及反避税性。

2、（）消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。【选择题】

A.简单型

B.复杂型

C.行业型

D.指数型

正确答案:A

答案解析:选项A正确：简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后，在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点。简单型消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的状态。

3、下列属于流动性风险的预警信号的有（）。Ⅰ.内部预警信号Ⅱ.外部预警信号Ⅲ.融资预警信号Ⅳ.局部预警信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号（Ⅰ项正确）、外部预警信号（Ⅱ项正确）和融资预警信号（Ⅲ项正确）。

4、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。【选择题】

A.诚实守信

B.客观公正

C.勤勉尽责

D.守法遵规

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

5、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

6、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（    ）。【选择题】

A.责令改正

B.监管谈话

C.承担赔偿责任

D.出具警示函

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从事证券服务业务的禁止性行为：（1）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息； （5）法律、行政法规禁止的其他行为。 有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

7、复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括（）。Ⅰ.本金Ⅱ.利息Ⅲ.红利Ⅳ.年金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利终值是在“利滚利”基础上计算的现在一笔收付款项在未来的本利和，所以主要包括本金、利息部分，如果有红利，红利也应包括在内。

8、一个完整的退休规划包括（）等内容。Ⅰ.工作生涯设计Ⅱ.退休后生活设计Ⅲ.自筹退休金部分的储蓄设计Ⅳ.自筹退休金部分的投资设计Ⅴ.遗嘱安排设计【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：退休规划是为了退休后能享受到充分的财务自由而设计的理财规划。退休规划的总原则是：本金安全，适度收益，抵御生活费增长和通货膨胀。一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。

9、证券产品可以分为（）。Ⅰ.现金类Ⅱ.债券类Ⅲ.股票类Ⅳ.衍生产品类【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券产品可以分为现金类（Ⅰ项正确）、债券类（Ⅱ项正确）、股票类（Ⅲ项正确）和衍生产品类（Ⅳ项正确）。

10、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。Ⅰ.证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量Ⅱ.投资者的无差异曲线确定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.收益率服从某种概率分布【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅱ项，投资者的无差异曲线通常反映了其偏好，投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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