2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-30)

发布时间：2019-10-30

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，说法正确的是（）。
I. 应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
II. 不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
III. 不得为特定客户利益损害其他客户利益
IV.应当首先保障股东权益【组合型选择题】

A. I、II、III

B.I、II、III、IV

C. II、III、IV

D. I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益（I项正确）；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益（II项正确）；不得为特定客户利益损害其他客户利益（III项正确）。应当首先保障客户利益（IV项错误）。

2、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。【选择题】

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：凭证式债券的发行主体是政府。

3、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。
I.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
II.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
III.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
IV.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。若出现违反限额情况，风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取：
（1）业务单位或部门主管将风险减少到限额之内；（I项正确）
（2）业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。（II项正确）

4、下列关于SAS，说法正确的有（）。
Ⅰ. SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统
Ⅱ. SAS是一种集成软件
Ⅲ. 用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要
Ⅳ. SAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验
Ⅴ. SAS可进行模型诊断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、 Ⅲ

C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统（Ⅰ项说法错误）。作为一种集成软件（Ⅱ项正确），用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要（Ⅲ项正确）。SAS不仅能完成经典计量经济学模型的估计和检验（Ⅳ项正确），而且还可进行模型诊断（Ⅴ项正确）。

5、

在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为（），它揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。

【选择题】

A.证券市场线

B.无差异曲线

C.投资组合线

D.资本市场线

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为资本市场线，资本市场线揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。

6、风险预警的第一个程序是（）。【选择题】

A.风险分析

B.后评价

C.风险处置

D.信用信息的收集和传递

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险预警的程序是：信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。

7、

在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。

【选择题】

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考

C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计

D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测；
选项B错误：有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考；

选项C错误：对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计；

选项D错误：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。每种收入的性质不同，变化幅度也不一样。

8、下列关于持有股卖出顺序的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.当投资人在需要资金而想卖出股票时，一般的方法是把正在上涨的股票先卖出，而将下跌的股票留下
Ⅱ.欲将持有股卖出时，应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理
Ⅲ.处理所有股的次序为先处理亏损股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：欲将持有股卖出时，应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理（Ⅱ项正确）；当投资人在需要资金而想卖出股票时，一般的方法是把正在上涨的股票先卖出，而将下跌的股票留下（Ⅰ项正确）；另一种方法是处理所有股的次序为先处理亏损股（Ⅲ项正确）。

9、关于MACD的应用，当出现（）时，是多头市场。【选择题】

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF正向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：DIF和DEA均为正值时，属多头市场；

选项B、D错误： DIF和DEA均为负值时，属空头市场；

选项C错误：当DIF向下跌破零轴线，此为卖出信号。

10、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。
Ⅰ.期末年金终值    
Ⅱ.期初年金终值
Ⅲ.增长型年金终值      
Ⅳ.永续年金终值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：永续年金是一组在无限期内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。由于永续年金持续无限，没有终止时间，因此没有终值。（Ⅳ项错误）

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