2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-10)

发布时间：2021-01-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、核心存款比率等于（）。【选择题】

A.核心存款/总资产

B.核心存款比率/贷款总额

C.核心贷款比率/核心存款

D.贷款总额/总资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流动性相应较好，核心存款是指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响较小。由于核心存款到期前被提取的可能性很小，所以核心存款比率越高，表明商业银行流动性压力越小。

2、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ.投资偏好      Ⅱ.风险承受能力Ⅲ.服务需求      Ⅳ.资产状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求（Ⅱ项、Ⅲ项正确）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

3、决定货币在未来增值程度的关键因素是（）。【选择题】

A.时间

B.收益率

C.通货膨胀率

D.利率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素；收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。

4、下列属于压力测试主要环节的有（）。Ⅰ. 利率总水平的突发性变动Ⅱ. 主要市场利率之间关系的变动  Ⅲ. 收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ. 参数失效或参数设定不正确【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：（1）利率总水平的突发性变动；（Ⅰ项正确）（2）主要市场利率之间关系的变动；（Ⅱ项正确）（3）收益率曲线的斜率和形状发生变化； （Ⅲ项正确）（4）主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化；（5）关键业务假定不适用；（6）参数失效或参数设定不正确。（Ⅳ项正确）

5、下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。【选择题】

A. 效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券产品选择的基本原则有：（1）效益与风险最佳组合原则；（2）分散投资原则； （3）理智投资原则。

6、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。 Ⅰ．可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到 Ⅱ．不能人为设定 Ⅲ．可以直接使用历史上发生过的情景 Ⅳ．包括基准情景、最好的情景和最坏的情景Ⅴ．可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项，情景分析中的情景可以人为设定。情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景），也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。

7、证券组合中一般包括（）。Ⅰ.股票Ⅱ.债券Ⅲ.汇票Ⅳ.存款单【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债劵（Ⅱ项正确）、股票（Ⅰ项正确）及存单（Ⅳ项正确）等。

8、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。【选择题】

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

9、关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷Ⅲ.对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%Ⅳ .在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：定性分析法可基本判断客户的风险属性，面对面交谈是其常采用的形式；（Ⅰ项说法错误）通过面对面交谈，让客户回答自己所偏好的理财产品是衡量客户风险承受能力最直接的方式；（Ⅱ项说法错误）在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。（Ⅳ项说法错误）

10、下列关于教育内容表述正确的是（）。【选择题】

A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划

B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的纲要

C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所定的计划

D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

正确答案:A

答案解析:选项A正确：教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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