2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-20)

发布时间：2021-03-20

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是（）。【选择题】

A.工资薪金

B.资本利得

C.日常生活开支

D.汽车贷款

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产负债表衡量的是个人/家庭在某一时点上的资产和负债状况。个人现金流量表反映客户一定时期的收入与支出情况。汽车贷款属于客户某一时点的负债，应被列入资产负债表。

2、久期是衡量利率变动（）的重要指标。【选择题】

A.周期性

B.敏感性

C.规律性

D.指数化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正久期可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

3、风险识别的方法包括（）。Ⅰ. 制作风险清单Ⅱ. 资产财务状况分析法Ⅲ. 失误树分析法Ⅳ. 分解分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单（Ⅰ项正确）、资产财务状况分析法（Ⅱ项正确）、失误树分析法（Ⅲ项正确）和分解分析法（Ⅳ项正确）。

4、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。I. 证券研究报告 II.基于证券研究报告形成的投资分析意见 III.基于理论模型形成的投资分析意见 IV.基于分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告（I项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（II项、III项、IV项正确）。

5、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。Ⅰ.监测Ⅱ.计量Ⅲ.控制Ⅳ.分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效计量（Ⅱ项正确）、监测（Ⅰ项正确）、控制（Ⅲ项正确）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

6、迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。Ⅰ. 现有竞争者Ⅱ. 潜在进入者Ⅲ. 替代产品Ⅳ. 供应商和购买商【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：迈克尔•波特认为，一个行业内激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。一个行业存在着5种基本竞争力量，即潜在进入者（Ⅱ项正确）、替代品（Ⅲ项正确）、供应商、购买商（需求方）（Ⅳ项正确）以及行业内现有竞争者（Ⅰ项正确）。

7、证券投资顾问应具备的职业操守有（）。 I.独立诚信II.谨慎客观III.勤勉尽职IV.公平公正【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信（I项正确）、谨慎客观（II项正确）、勤勉尽责（III项正确）、公平公正（IV项正确）。

8、反映公司投资收益的指标有（）。Ⅰ.资本化率Ⅱ.每股收益率Ⅲ.市盈率Ⅳ.存货周转率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：反映公司投资收益指标的主要有每股收益（Ⅱ项正确）、市盈率（Ⅲ项正确）、股利支付率、每股净资产、市净率等。

9、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。I．证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策II．从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经纪业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬III．证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资IV．目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对于证券投资咨询机构而言，《证券法》第一百七十一条明确规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。（IV项说法错误）

10、移动平均法实质是（）的一种变形，它以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额。【选择题】

A.相对强弱理论

B.股利贴现模型

C.简单过滤规则

D.上涨和下跌线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：移动平均法实质是简单过滤规则的一种变形，它以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额，并在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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