2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-21)

发布时间：2020-07-21

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括（）。Ⅰ.服务模式的选择和设计    Ⅱ.客户签约Ⅲ.形成服务产品  Ⅳ.服务提供【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：（1）服务模式的选择和设计；（Ⅰ项正确）（2）客户签约；（Ⅱ项正确）（3）形成服务产品；（Ⅲ项正确）（4）服务提供。（Ⅳ项正确）

2、按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。Ⅰ.责任保险Ⅱ.信用保险Ⅲ.保证保险Ⅳ.意外伤害保险Ⅴ.万能保险【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《保险法》第三十三条 财产保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。财产保险包括：（1）物质财产保险；（2）责任保险；（3）保证保险；（4）信用保险；（5）投资型保险产品。

3、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间   Ⅳ.初始收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：票面利率（Ⅱ项正确）、到期时间（Ⅲ项正确）、初始收益率（Ⅳ项正确）是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变，票面利率越低，息票债券的久期越长；到期收益率越低，息票债券的久期越长；到期时间越长，久期越长。

4、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。Ⅰ.贷款还款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遗属生活等保障项目Ⅳ.养老、应急基金V.丧葬费用等保障项目【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅳ、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目：1.阶段项目包括：（1）贷款还款；（2）子女教育金；（3）遗属生活等保障项目。2.长期项目包括：（1）养老、应急基金；（Ⅳ项正确）（2）丧葬费用等保障项目。（V项正确）

5、技术分析的要素包括（）。Ⅰ. 价格Ⅱ. 成交量Ⅲ. 时间Ⅳ. 空间【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场中，价格、成交量、时间和空间是技术分析的要素。

6、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。【选择题】

A.税收规划的前提是依法纳税

B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C.节税与风险并存

D.稳定性原则是税收规划的根本原则

正确答案:D

答案解析:选项D表述错误：目的性原则是税收规划的根本原则。

7、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素Ⅱ.风险承受态度评估＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50％以上损失者为满分50分【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：在风险承受能力评估的年龄因素中，总分50分，25岁以下者50分，每多一岁减1分，75岁以上0分；（Ⅲ项说法错误）在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度（可承受亏损的百分比）总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加2分，可容忍25％以上损失者为满分50分。（Ⅳ项说法错误）

8、下列属于客户财务信息的有（）。Ⅰ. 投资偏好Ⅱ. 收入状况Ⅲ. 财务安排Ⅳ.  支出状况【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

9、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。【选择题】

A.上升趋势开始

B.上升趋势保持

C.上升趋势已经结束

D.无法判断

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，这个上升趋势就已经处在很关键的位置了，如果往后的股价又向下突破了这个上升趋势的支撑线，这就产生了一个很强烈的趋势有变的警告信号。这通常意味着这一轮上升趋势已经结束，下一步的走向是下跌。

10、（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。【选择题】

A.风险认知度

B.风险偏好

C.实际风险承受能力

D.风险意识

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素很多，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
在我国通常把广义的财产保险划分为( )。
Ⅰ 人寿保险
Ⅱ 信用保险
Ⅲ 责任保险
Ⅳ 财产损失保险


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
在我国通常把广义的财产保险划分为财产损失保险、责任保险、信用保险。
(2017年)下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 将5000元进行投资，年利率为12％，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7024．64元
Ⅱ 在未来10年内，每年年初获得1000元，年利率为8％，则该笔年金的终值为15645．5元
Ⅲ 利率为5％，拿出来10000元投资，一年后将获得10500元
Ⅳ 如果未来20年的通货膨胀率为5％，那么现在的100万元相当于20年后的265．3万元

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
复利终值的计算公式为：FV=PV×（1+r）t。选项Ⅰ，FV=5000×（1+12％／2）6≈7093（元），选项I错误：期初年全终值的公式为：FV期初=（C/r）×[（1+r）t-1]×（1+r）经计算，选项Ⅱ正确。单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t），经计算，选项Ⅲ正确：选项Ⅳ，FV=100×（1+5％）20=265．3（万元），选项Ⅳ正确。
现金预算必须与个人的()一致。
Ⅰ．生活方式
Ⅱ．兴趣爱好
Ⅲ．家庭状况
Ⅳ．价值观

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
现金管理的内容是现金和流动资产。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算必须符合个人的生活方式、家庭状况和价值观。
(2016年)在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进（）。

A.A证券
B.B证券
C.A证券或B证券
D.A证券和B证券
答案：B
解析：
根据资本资产定价模型，A证券：5％+（12％-5％）×1．1=1 2．7％。因为12．7％>10％，A证券收益率小于市场均衡水平，无利可图，所以A证券应卖出；B证券：5％+（12％-5％）×1．2=13．4％．因为13．4％<17％，B证券收益率大于市场均衡水平，有利可图，所以B证券应买入。

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