2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-17)

发布时间：2020-03-17

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）。

Ⅰ. 黑色预警法

Ⅱ. 蓝色预警法

Ⅲ. 红色预警法

Ⅳ. 橙色预警法

【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法（Ⅰ项正确）、蓝色预警法（Ⅱ项正确）和红色预警法（Ⅲ项正确）。

2、税收规划的主要步骤不包括（）。【选择题】

A.了解客户的基本情况

B.了解客户的要求

C.控制税收规划方案的执行

D.根据进度随时进行规划调整

正确答案:D

答案解析:

税收规划的主要步驟：

1、了解客户的基本情况和要求：

①婚姻状况；

②子女及其他赡养人员；

③财务情况；

④投资意向；

⑤对风险的态度；

⑥纳税历史情况；

⑦要求增加短期所得还是长期资本增值。

2、控制税收规划方案的执行：

①当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果；

②当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划；

③当客户经济情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

3、对客户初级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

4、

属于积极的股票风格管理的特点是（）。

【选择题】

A.投资风格不随市场发生任何变化

B.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

C.节省交易成本

D.能主动改变投资组合中增长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票风格管理类型包括积极的股票风格管理和消极的股票风格管理，其各自的特点如下：

5、下列关于应用法则的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测

B.DIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号

C.DIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号

D.当DIF向上突破零轴线时，此时为卖出信号

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据MACD应用法则：
1.以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测 。
（1）DIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号 ；
（2）DIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号 ；
（3）当DIF向下跌破零轴线时，此为卖出信号，当DIF上穿零轴线时，为买入信号。
2.指标背离原则。

6、

能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有（）。

Ⅰ.期限弹性分析

Ⅱ.持续性分析

Ⅲ.敏感分析

Ⅳ.外汇敞口分析

Ⅴ.风险价值分析

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的一种方法，即估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法，久期分析也称为持续性分析（Ⅱ项正确）或期限弹性分析（Ⅰ项正确）。

7、

投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

【选择题】

A.心理账户

B.羊群效应

C.过度自信

D.损失厌恶效应

正确答案:B

答案解析:选项B正确：羊群效应就是金融市场中的“羊群行为”，指投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。

8、（）是短期投资的一项策略。【选择题】

A.辨别买进时机

B.谷底买进战略

C.股票的名气周期战略

D.高价买进战略

正确答案:D

答案解析:选项D正确：高价买进战略是短期投资的一项策略。

9、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。
I.公司盈利预测
II.公司经营战略
III.公司规模变动特征
IV.扩张潜力【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：公司盈利能力和公司成长性分析主要包括以下三个方面的内容：

（1）公司盈利预测。（I项正确）

（2）公司经营战略分析。（II项正确）

（3）公司规模变动特征及扩张潜力分析。（III项、IV项正确）

10、满足单一负债要求的投资组合免疫策略组合应满足的条件正确的是（）。
Ⅰ.证券投资组合的久期等于负债的久期
Ⅱ.证资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等
Ⅲ.证券组合的久期与负债的久期不相等
Ⅳ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：满足单一负债要求的投资组合免疫策略组合应满足以下条件：
（1）证券投资组合的久期等于负债的久期；（Ⅰ项正确）
（2）投资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等。（Ⅱ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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