2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-02-23)

发布时间：2021-02-23

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。Ⅰ．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润Ⅱ．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值Ⅲ．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值Ⅳ.既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户对财务利益的要求大致有三种：（1）要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润；（Ⅰ项正确）（2）要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值；（Ⅱ项正确）（3）既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

2、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括（）。Ⅰ.当事人的权利义务    Ⅱ.证券投资顾问服务的方式Ⅲ.证券投资顾问的禁止行为      Ⅳ.收费标准和支付方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问服务协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（Ⅰ项正确）（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（Ⅱ项正确）（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（Ⅲ项正确）（4）收费标准和支付方式；（Ⅳ项正确）（5）争议或者纠纷解决方式；（6）终止或者解除协议的条件和方式。

3、史蒂夫•罗斯提出了（）。【选择题】

A.资本资产定价模型

B.套利定价理论

C.货币时间价值理论

D.有效边界说

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1976年，史蒂夫•罗斯突破性地发展了资本资产定价模型，提出套利定价理论。

4、流动性风险评估方法中的流动性比率法通常采取的方式（）。Ⅰ.不同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率／指标Ⅱ.内部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率／指标Ⅲ.外部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率／指标Ⅳ.同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率／指标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性比率/指标法师各国监管当局和金融机构广泛使用的流动性风险评估方法，通常采用两种方式：（1）同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率／指标；（Ⅳ项正确）（2）投资内部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率／指标。（Ⅱ项正确）

5、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。【选择题】

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C.价格走向与预期相反

D.全部利率反向变化

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（2）价格走向与预期相反；（3）全部利率反向变化。

6、在技术分析理论中，不能单独存在的切线是（）。【选择题】

A.支撑线

B.压力线

C.轨道线

D.波浪线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在技术分析理论中，不能单独存在的切线是轨道线，在已经得到了趋势线后，通过第一个高峰和低谷可以画出这条趋势线的平行线，即轨道线。

7、人的生命周期可以分为四个阶段，其中比较适合以储蓄、债券、稳健的基金为主的投资工具的时期是（）。【选择题】

A.老年养老期

B.中年成孰期

C.青年发展期

D.少年成长期

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在少年成长期，应该不寻求高风险的投资，而是以储蓄、债券、稳健的基金为主；选项A不符合题意：在老年养老期应该以保本为根本，以固定投资为主；选项B不符合题意：在中年成熟期，应该从进取逐渐转向稳健，一部分投资于风险较高的理财产品，一部分投资于稳健的理财产品；选项C不符合题意：青年发展期的理财特点是进取中注意稳健，适合投资于高成长性和高投资性的投资工具。

8、在现金流量分析的过程中，第一个分析的是（）。【选择题】

A.投资活动现金流

B.融资活动的现金流

C.经营活动的现金流

D.贷款活动的现金流

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金流量分析过程：经营性现金流—投资活动的现金流—融资活动的现金流。

9、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。Ⅰ.贷款还款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遗属生活等保障项目Ⅳ.养老、应急基金V.丧葬费用等保障项目【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅳ、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目：1.阶段项目包括：（1）贷款还款；（2）子女教育金；（3）遗属生活等保障项目。2.长期项目包括：（1）养老、应急基金；（Ⅳ项正确）（2）丧葬费用等保障项目。（V项正确）

10、下列属于财政政策手段的有（）。Ⅰ .税收    Ⅱ .国债Ⅲ.转移支付制度  Ⅳ.公开市场操作【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：财政政策是政府变动税收和支出以便影响总需求进而影响就业和国民收入的政策。财政政策手段主要包括国家预算、税收（Ⅰ项正确）、国债（Ⅱ项正确）、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度（Ⅲ项正确）等。这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。Ⅳ项，公开市场操作属于货币政策手段。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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