2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-17)
发布时间:2021-08-17
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、如果客户尚未违约,在债券评级中表内项目的违约风险为()。【选择题】
A.债务账面价值
B.已承诺未提取金额
C.已提取金额
D.财务内在价值
正确答案:A
答案解析:选项A正确:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值,对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。
2、利用免税筹划的特点包括()。Ⅰ.能直接免除纳税人的应纳税额,技术简单Ⅱ.适用范围狭窄Ⅲ.适用范围较广Ⅳ.具有一定的风险性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:利用免税筹划的特点有能直接免除纳税人的应纳税额,技术简单;适用范围狭窄;具有一定的风险性。
3、证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止行为包括()。Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假宣传Ⅱ.误导性的营销宣传Ⅲ.承诺投资收益Ⅳ.保证投资收益【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传(Ⅰ项、Ⅱ项),禁止以任何方式承诺或者保证投资收益(Ⅲ项、Ⅳ项)。
4、下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券,卖出当前持有的债券Ⅲ.只卖出当前持有债券Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:市场间利差互换有两种操作思路:(1)买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券;(Ⅰ项正确)(2)买入一种收益相对较低的债券,卖出当前持有的债券。(Ⅱ项正确)
5、假设检验的基本思想是概论性质的()。【选择题】
A.最小二乘法
B.平均数法
C.反证法
D.离差法
正确答案:C
答案解析:选项C正确:假设检验的基本思想是概论性质的反证法。
6、下列关于应用法则的说法中,错误的是()。【选择题】
A.以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测
B.DIF和DEA均为正值时,DIF向上突破DEA是买入信号
C.DIF和DEA均为负值时,DIF向下突破DEA是卖出信号
D.当DIF向上突破零轴线时,此时为卖出信号
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:根据MACD应用法则:1.以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测 。(1)DIF和DEA均为正值时,DIF向上突破DEA是买入信号 ;(2)DIF和DEA均为负值时,DIF向下突破DEA是卖出信号 ;(3)当DIF向下跌破零轴线时,此为卖出信号,当DIF上穿零轴线时,为买入信号。2.指标背离原则。
7、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于()。Ⅰ. 投资管理方式不同Ⅱ. 风险控制程度不同Ⅲ. 收益率不同Ⅳ. 交易成本和管理费用不同【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别,也就是风险控制程度不同(Ⅱ项属于)。
8、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率,属于动态监测指标,包括()。Ⅰ.正常贷款迁徙率Ⅱ.关注类贷款迁徙率Ⅲ.次级类贷款迁徙率Ⅳ.正常类贷款迁徙率Ⅴ.可疑类贷款迁徙率【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:贷款风险迁徙率,属于动态监测指标,具体有:(1)正常贷款迁徙率;(Ⅰ项正确)(2)正常类贷款迁徙率;(Ⅳ项正确)(3)关注类贷款迁徙率;(Ⅱ项正确)(4)次级类贷款迁徙率;(Ⅲ项正确)(5)可疑类贷款迁徙率。(Ⅴ项正确)
9、已获利息倍数又称利息保障倍数,下列关于已获利息倍数的说法正确的是()。Ⅰ. 反映了企业的经营收益支付债务利息的能力Ⅱ. 比率越高说明偿债能力越强Ⅲ.是指企业经营所获得的息税前利润与利息费用的比率Ⅳ.可以测试债权人投入资本的风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:利息保障倍数,又称已获利息倍数,指企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用的比率(企业息税前利润与利息费用之比)(Ⅲ项正确),这个比率越高说明偿债能力越强(Ⅱ项正确)。已获利息倍数反映了企业的经营收益支付债务利息的能力(Ⅰ项正确)。它是衡量企业支付负债利息能力的指标(用以衡量偿付借款利息的能力)。企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用相比,倍数越大,说明企业支付利息费用的能力越强。因此,债权人要分析利息保障倍数指标,以此来衡量债权的安全程度(Ⅳ项正确)。
10、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同,以下属于买入操作的取值范围的是()。Ⅰ.0~20Ⅱ.20~50Ⅲ. 50~80Ⅳ.80~100【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同,属于买入操作的取值范围的是0~20(Ⅰ项正确)和 50~80(Ⅲ项正确)。Ⅱ项和Ⅳ项属于卖出操作的取值范围。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.5
C.7
D.10
I 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价
II 违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础
III 在巴塞尔新资本协议中,违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05%中的较高者
IV 客户评级主要是违约和违约概率的分析
B.III、IV
C.II、IV
D.I、II、III、IV
Ⅰ.基础教育学费
Ⅱ.高等教育费用
Ⅲ.兴趣技能培训班
Ⅳ.课外辅导班
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
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