2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-02-26)

发布时间：2021-02-26

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、教育规划制定方法包括（）。Ⅰ.确定教育目标Ⅱ.计算教育资金需求Ⅲ.计算教育资金缺口Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：教育规划制定方法包括：（1）确定教育目标；（Ⅰ项正确）（2）计算教育资金需求；（Ⅱ项正确）（3）计算教育资金缺口；（Ⅲ项正确）（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合；（Ⅳ项正确）（5）教育投资规划的跟踪与执行。（Ⅴ项正确）

2、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具（）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。Ⅰ. 审计报告Ⅱ. 资产评估报告Ⅲ.财务顾问报告Ⅳ. 资信评级报告或者法律意见书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告（Ⅰ项正确）、资产评估报告（Ⅱ项正确）、财务顾问报告（Ⅲ项正确）、资信评级报告或者法律意见书（Ⅳ项正确）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

3、收入型证券组合的目标是（）。【选择题】

A.税负最小化

B.利息、股息最大化

C.资本升值

D.风险最小化

正确答案:D

答案解析:选项D正确：收入型组合要实现的目标是风险最小、收入稳定、价格稳定，其收益几乎都来自基本收益，债券是利息收益，优先股是股息收益。适合入选收入型组合的证券有高收益的债券、优先股和高派息低风险的普通股。这些证券一般都有稳定、定期的收益，能满足投资者日常开支的需要。收入型证券组合的主要功能是为投资者实现基本收益的最大化。

4、相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。【选择题】

A.偏离

B.弯曲

C.分散

D.离线

正确答案:B

答案解析:选项B正确：相关系数决定结合线在A与B点之间的弯曲程度。随着的增大，弯曲程度将降低。当=1时，弯曲程度最小，呈直线；当=-1时，弯曲程度最大，呈折线；不相关是一种中间状态，比正完全相关弯曲程度大，比负完全相关弯曲程度小。

5、现金管理的内容是（  ）。【选择题】

A.现金和固定资产

B.现金和流动资产

C.现金和所有资产

D.所有现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：现金管理的内容是现金和流动资产。

6、下列不属于投资目标的是（）。【选择题】

A.通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入

B.出于某些目的的资本积累如应付突发事件

C.防范个人风险

D.退休后的收入不足以通过保险实现的部分

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：投资组合管理的目标是按照投资者的需求，选择各种各样的证券和其他资产组成投资组合，然后管理这些投资组合，以实现投资的目标。通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入不需要通过投资实现，因此不是投资的目标。

7、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。【选择题】

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易；选项B不符合题意：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易；选项C不符合题意：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约；选项D不符合题意：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

8、证券投资顾问在为客户制作未来现金流量表时，需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入，若某客户的2010年工资收入为200000元，预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为（）元。（假定最低增长比率0.3% ，适度增长比率2%)【选择题】

A.200000 ; 150450

B.200450 ; 200075

C.200600 ; 204000

D.200075 ; 250450

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最低増长比率工资收入=初始工资收入×（1+最低増长比率）=200000×(1+0.3%)=200600(元）；适度增长比率工资收入=初始工资收入× （1+适度增长比率）=200000 × (1+2%)=204000(元)。

9、利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。【选择题】

A.点数图

B.棒形图

C.阴阳矩形图

D.线形图

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图是指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表图；选项B不符合题意：棒形图是指以竖棒来表现股票价格的高低；选项C不符合题意：阴阳矩形图即K线图；选项D不符合题意：线形图是衔接收盘价而形成的图形，是以所定的股价频率即交易时间作为横坐标，以股价作为纵坐标的坐标图。

10、下列关于抵押贷款（按揭）的说法，正确的是（）。Ⅰ.抵押贷款(按揭）通常是一种相对信用贷款期限较短、贷款金额较低、利率较高的贷款形式Ⅱ.借款人不履行债务偿还贷款时，银行有权以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿Ⅲ.用于申请抵押贷款的抵押物（财产）抵押后，可以再次抵押Ⅳ.抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅰ项，抵押贷款(按揭）通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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