2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-21)

发布时间：2021-03-21

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

2、证券投资顾问应具备的职业操守有（）。 I.独立诚信II.谨慎客观III.勤勉尽职IV.公平公正【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信（I项正确）、谨慎客观（II项正确）、勤勉尽责（III项正确）、公平公正（IV项正确）。

3、技术分析方法常见的切线有（）。Ⅰ.趋势线Ⅱ.轨道线Ⅲ.黄金分割线Ⅳ.甘氏线和角度线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线（Ⅰ项正确）、轨道线（Ⅱ项正确）、黄金分割线（Ⅲ项正确）、甘氏线、角度线（Ⅳ项正确）等。

4、证券组合管理基本步骤包括（）。Ⅰ.确定证券投资政策Ⅱ.进行证券投资分析Ⅲ.构建证券投资组合Ⅳ.投资组合的修正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：（1）确定证券投资政策；（Ⅰ项正确）（2）进行证券投资分析；（Ⅱ项正确）（3）构建证券投资组合；（Ⅲ项正确）（4）投资组合的修正；（Ⅳ项正确）（5）投资组合业绩评估。

5、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

6、在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。【选择题】

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入， 帮助客户度过纠纷过程

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：当客户情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

7、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.可复制性Ⅳ.高风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：衍生产品类证券产品的基本特征：（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（Ⅰ项正确）（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（Ⅱ项正确）（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（4）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（Ⅳ项正确）

8、个人现金流量表具体内容包括（）。【选择题】

A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

B.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

C.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

D.净资产额度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况是个人现金流量表中的内容。

9、下列关于可行域的说法中，正确的有（）。Ⅰ.可行域可能是平面上的一条线Ⅱ.可行域可能是平面上的一个区域Ⅲ.可行域就是有效边界      Ⅳ.可行域是由有效组合构成的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可行域包括有效边界和有效组合，也包括非有效边界和无效的组合（Ⅲ项、Ⅳ项错误）。

10、下列关于现金管理目的的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.满足应急资金的需求

B.满足未来消费的需求

C.保障家庭生活的安全、稳定

D.满足财富积累的需求

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现金管理是对现金和流动资产的曰常管理，其目的在于：（1）满足日常的、周期性支出的需求；（2）满足应急资金的需求；（3）满足未来消费的需求；（4）满足财富积累与投资获利的需求。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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