2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-06-22)

发布时间：2020-06-22

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于风险敞口的度量指标在险价值的说法不正确的是（）。【选择题】

A.评价衍生金融工具或者其他证券组合的价值时度量风险的一种标准分析方法

B.决定因素是时间区间以及投资者主观认定的正常市场条件的标准

C.正常市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内可能发生的最大期望损失

D.置信水平为0是典型的决定非正常市场条件的特定极限

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：当使用描述利润与损失的分布图来表示在险价值的时候，罝信水平为5%或1%就是典型的决定非正常市场条件的特定极限；选项AB说法正确：在险价值是评价衍生金融工具或者其他证券组合的价值时度量风险的一种标准分析方法。在这一标准化的过程中也有管理机构的推动作用；选项C说法正确：当今最为流行的风险敞口度量方式便是在险价值（value at risk，VAR）了，它是指正常市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内可能发生的最大期望损失。

2、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。 Ⅰ.表内净额结算 Ⅱ.回购交易净额结算 Ⅲ.场外衍生工具结算 Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：内部评级法初级法下，合格净额结算包括：表内净额结算（Ⅰ项正确）；回购交易净额结算（Ⅱ项正确）；场外衍生工具及交易账户信用衍生工具净额结算（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

3、资本资产定价模型的应用包括（）。Ⅰ.资产估值Ⅱ.判断证券是否被市场错误定价Ⅲ.资源配罝Ⅳ.选择证券组合【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资本资产定价模型的应用包括资产估值（Ⅰ项正确）和资源配置（Ⅲ项正确）两个方面：（1）在资产估值方面，资本资产定价模型主要被用来判断证券是否被市场错误定价；（Ⅱ项正确）（2）资本资产定价模型在资源配置方面的一项重要应用，就是根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或组合以获得较高收益或规避市场风险。（Ⅳ项正确）

4、下列关于教育内容表述正确的是（）。【选择题】

A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划

B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的纲要

C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所定的计划

D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

正确答案:A

答案解析:选项A正确：教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划。

5、中央银行采取货币政策调节经济时，货币政策主要有（）。Ⅰ.积极货币政策Ⅱ.扩大支出Ⅲ.调整税收Ⅳ.紧缩货币政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币政策包括积极货币政策和紧缩货币政策。总的来说，在经济衰退时，总需求不足，采取松的货币政策；在经济扩张时，总需求过大，采取紧的货币政策。

6、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

7、下列关于流动性覆盖率计算公式正确的是（）。【选择题】

A.流动性覆盖率＝优质流动性资产／未来30天现金净流入量X100%

B.流动性覆盖率＝优质流动性资产／未来30天现金净流出量X100%

C.流动性覆盖率＝优质流动性资产／未来15天现金净流出量X100%

D.流动性覆盖率＝优质流动性资产／未来15天现金净流入量X100%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动性覆盖率＝优质流动性资产／未来30天现金净流出量X100%。

8、从事证券服务业务的禁止性行为包括（）。Ⅰ. 代理委托人从事证券投资Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从事证券服务业务的禁止性行为：（1）代理委托人从事证券投资；（Ⅰ项正确） （2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（Ⅱ项正确）（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（Ⅲ项正确）（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（Ⅳ项正确）（5）法律、行政法规禁止的其他行为。 有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

9、区间估计是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计，下列不是求置信区间常用的方法是（)。【选择题】

A.利用已知的抽样分布

B.利用区间估计与假设检验的联系

C.利用风险理论

D.利用大样本理论

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：求罝信区间常用的方法：利用已知的抽样分布（选项A属于）、利用区间估计与假设检验的联系（选项B属于）、利用大样本理论（选项D属于）。

10、债券类证券产品的特征包括（）。Ⅰ.偿还性Ⅱ.流通性Ⅲ.安全性      Ⅳ.收益性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：债券类证券产品具有如下特征：（1）偿还性；（Ⅰ项正确）（2）流通性；（Ⅱ项正确）（3）安全性；（Ⅲ项正确）（4）收益性。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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