2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-06)

发布时间：2021-03-06

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率 Ⅱ.权益净利率＝资产净利率／权益乘数 Ⅲ.权益净利率＝销售净利率*总资产周转次数*权益乘数 Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：权益净利率是杜邦分析体系的核心比率（Ⅰ项正确），权益净利率＝资产净利率*权益乘数＝销售净利率*总资产周转次数*权益乘数（Ⅱ项错误、Ⅲ项正确），权益净利率受资产负债率高低的影响（Ⅳ项错误）。

2、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（）的管理。Ⅰ.注册登记Ⅱ.业务能力Ⅲ.岗位职责Ⅳ.执业行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第8条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（Ⅰ项正确）、岗位职责（Ⅲ项正确）、执业行为（Ⅳ项正确）的管理。

3、下列不属于人身保险的是（）。【选择题】

A.人寿保险

B.意外伤害保险

C.健康保险

D.责任保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。人身保险的产品种类繁多，但按照保障范围可以划分为人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险。责任保险的保障对象是投保人按照法律应当承担的损害赔偿责任。

4、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

5、分析行业生命周期主要是从（）方面进行分析。Ⅰ.公司数量Ⅱ.产品价格Ⅲ.利润Ⅳ.风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行业生命周期包括幼稚期、成长期、成熟期、衰退期，主要从公司数量（Ⅰ项正确）、产品价格（Ⅱ项正确）、利润（Ⅲ项正确）、风险（Ⅳ项正确）四个方面进行分析。

6、资本资产定价模型的应用包括（）。Ⅰ.资产估值Ⅱ.判断证券是否被市场错误定价Ⅲ.资源配罝Ⅳ.选择证券组合【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资本资产定价模型的应用包括资产估值（Ⅰ项正确）和资源配置（Ⅲ项正确）两个方面：（1）在资产估值方面，资本资产定价模型主要被用来判断证券是否被市场错误定价；（Ⅱ项正确）（2）资本资产定价模型在资源配置方面的一项重要应用，就是根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或组合以获得较高收益或规避市场风险。（Ⅳ项正确）

7、下列关于SAS，说法正确的有（）。Ⅰ. SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统Ⅱ. SAS是一种集成软件Ⅲ. 用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要Ⅳ. SAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验Ⅴ. SAS可进行模型诊断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、 Ⅲ

C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统（Ⅰ项说法错误）。作为一种集成软件（Ⅱ项正确），用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要（Ⅲ项正确）。SAS不仅能完成经典计量经济学模型的估计和检验（Ⅳ项正确），而且还可进行模型诊断（Ⅴ项正确）。

8、投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括（）。Ⅰ.投资顾问的执业资格及基本经历Ⅱ.其所推荐产品的基本特征和风险性质Ⅲ.投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等Ⅳ.在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括：（1）投资顾问的执业资格及基本经历；（Ⅰ项正确）（2）其所推荐产品的基本特征和风险性质；（Ⅱ项正确）（3）投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等；（Ⅲ项正确）（4）在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。（Ⅳ项正确）

9、在单一客户的限额管理中，客户的所有者权益为8亿，杠杆系数为0.7，则客户最高债务的承受额为（）。【选择题】

A.6.3亿元

B.5.4亿元

C.5.6亿元

D.6.5亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最高债务承受额=所有者权益×杠杆系数=8×0.7=5.6亿元。

10、证券组合的分类包括（）。Ⅰ.避税型证券组合 Ⅱ.增长型证券组合Ⅲ.收入型证券组合Ⅳ.货币市场型证券组合Ⅴ.指数化型证券组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型（Ⅰ项正确）、收入型（Ⅲ项正确）、增长型（Ⅱ项正确）、收入和增长混合型、货币市场型（Ⅳ项正确）、国际型及指数化型（Ⅴ项正确）等。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
债券不能收回投资的风险有（ ）。
Ⅰ.流通市场风险
Ⅱ.政策风险
Ⅲ.债务人不履行债务
Ⅳ.价格风险

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
债券不能收回投资的风险有两种情况：
1.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利率支付利息或者偿还本金。
2.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
(2016年)下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态
B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性
C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性
D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小
答案：C
解析：
周期性行业是指和国内或国际经济波动相关性较强的行业，与经济周期直接相关。周期型行业的运动状态与经济周期呈正相关，当经济处于上升时期时，这些行业会紧随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落。
某公司年末总资产为160000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（　　）元／股。

A.10
B.8
C.6
D.3
答案：D
解析：
年末净资产=年末总资产-流动负债-长期负债=160000-40000-60000=60000(万元)，根据每股净资产的计算公式可得：
李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。

A.3234
B.32.432.45
C.3032.45
D.32.434.8
答案：B
解析：
PV=30,t=2,r=4%,单利终值=PV（1+tr）=30（1+24%）=32.4（万元），复利终值=PV（l+r）t=30（l+4%）2=32.448≈32.45（万元）

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