2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-19)

发布时间：2020-10-19

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、教育规划根据对象不同可分为（）和子女教育规划两种。【选择题】

A.老人教育规划

B.个人教育投资规划

C.亲人教育规划

D.企业教育规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

2、下列关于货币时间价值的说法正确的是（  ）。I.货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值II.货币时间价值的影响因素之一是时间III.货币时间价值的影响因素之一是收益率IV.单利与复利是货币时间价值的影响因素之一【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III

C.I 、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，也被称为资金时间价值（I项正确）。其影响因素包括：（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。（II项正确）（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。（III项正确）（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（IV项正确）

3、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率 Ⅱ.权益净利率＝资产净利率／权益乘数 Ⅲ.权益净利率＝销售净利率*总资产周转次数*权益乘数 Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：权益净利率是杜邦分析体系的核心比率（Ⅰ项正确），权益净利率＝资产净利率*权益乘数＝销售净利率*总资产周转次数*权益乘数（Ⅱ项错误、Ⅲ项正确），权益净利率受资产负债率高低的影响（Ⅳ项错误）。

4、金融远期合约包括（）。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.远期期货合约Ⅳ.远期股票合约【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约，主要包括远期利率协议（Ⅰ项正确）、远期外汇合约（Ⅱ项正确）和远期股票合约（Ⅳ项正确）。

5、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。【选择题】

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011年1月1日起施行，这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。

6、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。【选择题】

A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的固定利率债券，其债券利率风险增加

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对发行人来说，发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升，因而有效地降低了利率上升的风险；选项A表述不正确：当利率上升时，资产收益固定，负债成本上升，收益减少；选项C表述不正确：该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险；选项D表述不正确：以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险。

7、远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在（）年以上的消费。【选择题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确：远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费。

8、套利定价理论的基本假设不包括（）。【选择题】

A.投资者能够发现市场是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响

C.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

D.资本市场中资本和信息是自由流动的

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：与资本资产定价模型相比，建立套利定价理论的假设条件较少，概括为：（1）投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的；（选项C包括）（2）所有证券的收益都受到一个共同的因素F的影响，并且证券的收益率具有如下的构成形式：；（选项B包括）（3）投资者能够发现市场是否存在套利的机会，并利用该机会进行套利。（选项A包括）

9、下列属于年金的有（）。Ⅰ. 每月缴纳的车贷款项Ⅱ. 每月领取的养老金Ⅲ. 向租房者每月固定领取的租金Ⅳ.定期定额购买基金的月投资额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金（Ⅱ项正确），定期定额缴纳的房屋贷款月供、每月缴纳的车贷款项（Ⅰ项正确）、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款（Ⅳ项正确）、向租房者每月固定领取的租金（Ⅲ项正确）等均可视为一种年金。

10、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（）的管理。I.注册登记II.岗位职责III.执业行为IV.权利义务【组合型选择题】

A. I、II、III

B.I、II、III、IV

C. II、III、IV

D. I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（I项正确）、岗位职责（II项正确）、执业行为（III项正确）的管理。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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