2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-03)

发布时间：2021-08-03

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。Ⅰ. 大型资本股票Ⅱ. 小型资本股票Ⅲ. 增长类股票Ⅳ. 混合型资本股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票（Ⅱ项正确）、大型资本股票（Ⅰ项正确）和混合型资本股票（Ⅳ项正确）三种类型。

2、理论上，不同月份合约间的正常价差应该（）持有成本，否则就会出现套利机会。Ⅰ.小于Ⅱ.等于Ⅲ.大于Ⅳ.无法比较【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于（Ⅰ项正确）或者等于（Ⅱ项正确）持有成本，否则就会出现套利机会。

3、王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为（）元。【选择题】

A.367 800

B.373 629

C.410 000

D.435 630

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利现值的计算公式：。式中，PV表示现值，FＶ表示终值，ｒ表示利率，ｔ表示时间。由题意可知：FV=500000，r=6%，t=5，代入公式计算可得：

4、资本资产定价模型的应用不包括（）。【选择题】

A.判断证券是否被市场错误定价

B.资产估值

C.选择证券组合

D.确认投资收益

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：确认投资收益不是资本资产定价模型的运用。资本资产定价模型包括资产估值（选项B包括）和资源配置：（1）在资产估值方面，资本资产定价模型主要用于判断证券是否被市场错误定价；（选项A包括）（2）在资源配置方面，主要用于选择证券组合。（选项C包括）

5、下列关于情景分析法，说法正确的有（）。Ⅰ. 情景分析法也叫做脚本法或前景描述法Ⅱ. 以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提Ⅲ. 在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法Ⅳ. 执行步骤共有五步Ⅴ. 情景分析法不适用于资金密集的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅲ 、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅴ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：情景分析的执行步骤一共有6步；（Ⅳ项错误）情景分析法适用于资金密集、产品／技术开发的前导期长、战略调整所需投入大、风险高的产业或不确定因素太多，无法进行唯一准确预测的情况。（ Ⅴ 项错误）

6、下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹Ⅱ. 行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一Ⅲ. 行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心Ⅳ. 行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行业轮动的特征为：（1）行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具不确定性；（Ⅳ项错误）（2）行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹；（Ⅰ项正确）（3）行业轮动日渐成为中国股市运行的基本规律之一；（Ⅱ项正确）（4）行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心；（Ⅲ项正确）（5）行业龙头企业逐渐成为引导行业发展的原动力。

7、负债结构分析包含（）。Ⅰ.平均负债利率分析Ⅱ.自用性负债比率Ⅲ.投资性负债比率Ⅳ.消费负债比率V.债务负担率分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：负债结构分析：（1）消费负债比率；（Ⅳ项属于）（2）投资性负债比率；（Ⅲ项属于）（3）自用性负债比率。（Ⅱ项属于）偿债能力分析：（1）平均负债利率分析；（2）债务负担率分析。

8、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分。拆分按（）以及其他抵（质）押品的顺序进行。【选择题】

A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

9、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。 Ⅰ.盈利能力 Ⅱ.发展潜力Ⅲ.经营管理能力Ⅳ.潜在风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力（Ⅰ项正确）、经营管理能力（Ⅲ项正确）、发展潜力（Ⅱ项正确）、财务状况、经营业绩以及潜在风险（Ⅳ项正确）等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。

10、下列关于证券组合相关概念的说法中，正确的有（）。Ⅰ.证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会Ⅱ.按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合Ⅲ.最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果Ⅳ.偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合；（Ⅱ项错误）证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会；（Ⅰ项正确）最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果；（Ⅲ项正确）偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同 。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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