2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-13)

发布时间：2020-01-13

---

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、人的生命周期可以分为四个阶段，其中比较适合以储蓄、债券、稳健的基金为主的投资工具的时期是（）。【选择题】

A.老年养老期

B.中年成孰期

C.青年发展期

D.少年成长期

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：在少年成长期，应该不寻求高风险的投资，而是以储蓄、债券、稳健的基金为主；

选项A不符合题意：在老年养老期应该以保本为根本，以固定投资为主；

选项B不符合题意：在中年成熟期，应该从进取逐渐转向稳健，一部分投资于风险较高的理财产品，一部分投资于稳健的理财产品；

选项C不符合题意：青年发展期的理财特点是进取中注意稳健，适合投资于高成长性和高投资性的投资工具。

2、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。
I.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
II.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低
III.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低
IV.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结余能力分析：
（1）通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源；（I项正确）
（2）通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低；（II项正确）
（3）自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；（III项正确）
（4）出现总储蓄为正，自由结余为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。（IV项错误）

3、一般利用（）预测流动性。
Ⅰ.压力测试
Ⅱ.敏感测试
Ⅲ.情景分析
Ⅳ.现金流量【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：利用压力测试（Ⅰ项正确）、情景分析（Ⅲ项正确）预测流动性。

4、张先生计划向银行借款200万元，约定5年内按年利率10%均匀偿还，则他每年应还本付息的金额是（）万元。【选择题】

A.44.1

B.47.7

C.52.8

D.40

正确答案:C

答案解析:选项C正确：年金现值的计算公式为：

。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：PV=200，r=10%=0.1，t=5，,代入公式进行计算可得：

。解得，C=52.8（万元）。

5、

处于成熟期的行业通常会呈现的现象有（）。

Ⅰ.产品的成熟

Ⅱ.技术上的成熟

Ⅲ.产业组织上的成熟

Ⅳ.生产工艺的成熟

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：成熟期的行业一般呈现产品的成熟、 技术上的成熟、产业组织上的成熟、生产工艺的成熟等特点。

6、股份制有限公司对股东支付股利时，一般有以下（）等几种方式。
Ⅰ.现金股利 
Ⅱ.财产股利 
Ⅲ.负债股利
Ⅳ.股票股利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股份有限公司对其股东支付股利有以下几种不同方式：：现金股利（Ⅰ项正确）、财产股利（Ⅱ项正确）、负债股利（Ⅲ项正确）和股票股利（Ⅳ项正确）。其中，财产股利和负债股利实际上都是现金股利的替代方式，目前在我国公司实务中极少使用。

7、

中国的股权分置改革大致经历了（）个阶段。

【选择题】

A.2

B.4

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成；第二阶段，开始触动股权分置问题；第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

8、套利定价理论的假设条件包括（）。
Ⅰ.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的
Ⅱ.资本市场没有摩擦
Ⅲ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响
Ⅳ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：套利定价理论的假设条件有：
（1）投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。（Ⅰ项正确）
（2）所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响，并且证券的收益率具有如下的构成形式：

。（Ⅲ项正确）
（3）投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。（Ⅳ项正确）

9、下列不属于客户信息中非财务信息的是（）。【选择题】

A.客户的社会地位

B.客户的投资偏好

C.客户的年龄

D.客户的收入期望

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。

10、通常投资于市政债券，免税的证券组合是（）。【选择题】

A.收入型证券组合

B.增长型证券组合

C.避税型证券组合

D.货币市场型证券组合

正确答案:C

答案解析:选项C正确：避税型证券组合通常投资于免税债券。

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。