2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-06-03)

发布时间：2020-06-03

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、税收规划的主要步骤不包括（）。【选择题】

A.了解客户的基本情况

B.了解客户的要求

C.控制税收规划方案的执行

D.根据进度随时进行规划调整

正确答案:D

答案解析:税收规划的主要步驟：1、了解客户的基本情况和要求：①婚姻状况；②子女及其他赡养人员；③财务情况；④投资意向；⑤对风险的态度；⑥纳税历史情况；⑦要求增加短期所得还是长期资本增值。2、控制税收规划方案的执行：①当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果；②当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划；③当客户经济情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

2、下列选项中不属于人身保险的是（）。【选择题】

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：责任保险属于财产保险；人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险，主要包括人寿保险（选项D属于）、健康保险（选项B属于）和意外伤害保险（选项C属于）。

3、M2行业轮动策略的优点不包括（）。【选择题】

A.理念容易理解

B.将行业划分为周期性和非周期性进行投资

C.抗风险能力得到增强

D.可操作性较弱

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：M2行业轮动策略的优点：（1）理念很容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资进行行业配置。（2）将行业划分为周期性和非周期性进行投资。（3）在紧缩时，由于选择投资于非周期性行业，能够避免较大的不确定性，使得整个组合的风险大大降低，抗风险能力的得到增强。（4）依据货币供应增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性。

4、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ. 客户回访Ⅱ. 协议签订Ⅲ. 业务推广Ⅳ. 服务提供【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广（Ⅲ项正确）、协议签订（Ⅱ项正确）、服务提供（Ⅳ项正确）、客户回访（Ⅰ项正确）、投诉处理等环节实行留痕管理。

5、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。 I．股息收益稳定 II．在公司财产清偿时先于普通股票 III．在公司财产清偿时后于普通股票 IV．风险相对较小 【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（I项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权（II项正确、III项错误），风险相对较小（IV项正确）。

6、以下关于送红股说法正确的有（）。I.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票II.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通III.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。IV.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通V.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、V

C.I、III、IV

D.I、III、V

正确答案:B

答案解析:选项B正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（I项正确）。沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通（II项正确、III项错误），深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（V项正确、IV项错误）。

7、（）是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。【选择题】

A.进行证券投资分析

B.投资组合的修正

C.确定证券投资政策

D.投资组合业绩评估

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等；（2）进行证券投资分析。证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；（3）组建证券投资组合。组建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；（4）投资组合的修正。投资组合的修正作为证券组合管理的第四步，实际上是定期重温前三步的过程。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；（5）投资组合业绩评估。证券组合管理的第五步是通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

8、下列属于流动性风险评估方法的有（）。Ⅰ. 流动性比率/指标法Ⅱ. 久期分析法Ⅲ. 缺口分析法Ⅳ. 事故树法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险评估的方法主要包括：流动性比率/指标法（Ⅰ项正确）、现金流分析法、缺口分析法（Ⅲ项正确）和久期分析法（Ⅱ项正确）。

9、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升 （下跌）远离整理形态时 Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：应立即买进（卖出）股票的时机的情况有：（1）上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时；（Ⅰ项正确）（2）股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时；（Ⅱ项正确）（3）在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升 (下跌)远离整理形态时 ；（Ⅲ项正确）（4）股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时 ；（Ⅳ项正确）（5）股价经长期下跌（上涨）后，由股价指数显示的最后一次反弹后跌落（回档后上涨）的低点（高点）比反弹（回档）前的最低（高）点高（低）时；（6）连续三根甚至四根大阴（阳）线，紧跟着高幅度的一天反转时。

10、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版。Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律Ⅲ.优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法Ⅳ.缺点难以理解应用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法为波浪理论的局限性（Ⅲ项说法错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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