2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-26)

发布时间：2021-07-26

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年利率是6%，则股票的价格为 （）元。【选择题】

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可将该股票价格视作永续年金，计算公式为：PV=C/r。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。计算可得：（元）。

2、个人资产负债表具体内容包括（）。【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

C.结余额度

D.净资产额度

正确答案:D

答案解析:选项D正确：净资产额度属于个人资产负债表的内容。

3、在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，具体包括（）。Ⅰ.保守型Ⅱ.风险淡薄型Ⅲ.风险偏好型Ⅳ.稳健型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型：（1）进取型；（2）成长型 ；（3）平衡型；（4）稳健型；（Ⅳ项正确）（5）保守型。（Ⅰ项正确）

4、消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）。Ⅰ.即期消费和远期消费Ⅱ.消费支出的预期Ⅲ.孩子的消费Ⅳ.住房汽车等大额消费Ⅴ.保险消费【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有即期消费和远期消费，消费支出的预期，孩子的消费，住房汽车等大额消费，保险消费等。

5、（）指人们面临损失时，所表现出的对不确定性损失的偏好。【选择题】

A.确定性效应

B.反射效应

C.孤立效应

D.框架效应

正确答案:B

答案解析:选项B正确：反射效应指人们面临损失时，所表现出的对不确定性损失的偏好；选项A不符合题意：确定性效应指人们决策时往往对被认为是确定性的结果给予较大权重的倾向；选项C不符合题意：孤立效应是Kahneman和Tversky在他们所发表的前景理论中提到的，即当个人面对在不同前景的选项中进行选择的问题时,他们会忽视所有前景所共有的部分，孤立效应会导致当一个前景的描述方法会改变个人决策者决策的变化；选项D不符合题意：框架效应是指一个问题有两种在逻辑意义上相似的说法却导致了不同的决策判断。

6、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量（Ⅰ项正确）、业务能力（Ⅱ项正确）、合规管理（Ⅲ项正确）和风险控制（Ⅳ项正确）与服务方式、业务规模相适应。

7、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。【选择题】

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险消除

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险对冲就是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。

8、市场风险管理的主要目的是（）。【选择题】

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。

9、除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，具体有（）。Ⅰ.投资渠道偏好Ⅱ.知识结构Ⅲ.生活方式Ⅳ.个人性格【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，这些因素主要包括投资渠道偏好、生活方式、知识结构和个人性格。

10、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。I．证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策II．从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经纪业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬III．证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资IV．目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对于证券投资咨询机构而言，《证券法》第一百七十一条明确规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。（IV项说法错误）

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