2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-28)

发布时间：2020-03-28

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

个人生命周期中维持期的主要特征有（）。

Ⅰ. 对应年龄为45〜54岁

Ⅱ. 保险计划为养老险、投资型保险

Ⅲ. 主要理财活动为收入增加、筹退休金

Ⅳ. 投资工具主要是活期存款、股票、基金定投

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：维持期对应的年龄为45-54岁（Ⅰ项正确），是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。主要理财活动为收入增加、筹退休金（Ⅲ项正确）；保险计划为养老险、投资型保险（Ⅱ项正确）；投资工具为多元投资组合（Ⅳ项错误）。

2、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。
Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型
Ⅱ. 联立方程计量经济学模型
Ⅲ. 分布滞后模型
Ⅳ. 时间序列分析模型
Ⅴ.向量自回归模型
【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：EViews具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能。在建模分析方面，包括单方程的线性模型和非线性模型（Ⅰ项正确）、联立方程计量经济学模型（Ⅱ项正确）、时间序列分析模型（Ⅳ项正确）、分布滞后模型（Ⅲ项正确）、向量自回归模型（Ⅴ项正确）、误差修正模型、离散选择模型等有多种估计方法。

3、个人税收规划的基本内容包括（）。
Ⅰ.避税规划
Ⅱ.节税规划
Ⅲ.转嫁规划
Ⅳ.合法性规划【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划、节税规划和转嫁规划。

(1)避税规划，即为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，获取税收利益的规划。避税规划的主要特征有以下几点：非违法性，有规则性，前期规划性和后期的低风险性，有利于促进税法质量的提高，反避税性。(2)节税规划，即理财计划采用合法手段，利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策，为客户获取税收利益的规划。节税规划的主要特点如下：合法性，有规则性。经营的调整性与后期无风险性，有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高，倡导性。

(3)转嫁规划，即理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的规划。转嫁规划的主要特点如下：纯经济行为，以价格为主要手段，不影响财政收入，促进企业改善管理、改进技术。

4、

某夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且该夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。

【选择题】

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。

5、行业生命周期主要包括（）。
Ⅰ.幼稚期  
Ⅱ.成长期
Ⅲ.成熟期      
Ⅳ.衰退期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行业生命周期指行业从出现到完全退出社会经济活动所经历的时间。行业生命周期主要包括四个发展阶段，即幼稚期（Ⅰ项正确）、成长期（Ⅱ项正确）、成熟期（Ⅲ项正确）和衰退期（Ⅳ项正确）。

6、关于现值和终值，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，现金流量的现值在减小

B.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越小

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.期限越长，利率越高，终值就越大

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。

7、

影响行业景气的几个重要因素包括（）。

Ⅰ. 需求

Ⅱ. 供给

Ⅲ. 产业政策

Ⅳ.价格

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行业景气的影响因素：
（1）需求。当行业产品需求增加时，会导致销售增加,总产量提高,行业景气由差向好转变，但这取决于需求量的多少，维持时间的长短。短时间的需求量提高不能作为景气转好的特征，仅作为波动而已。（Ⅰ项正确）
（2）供应。当行业内部因竞争或产业政策限制，使总供应下降，而总需求不变,这时企业效益好转,景气转好。只要总需求不变，这种景气转变往往能维持较长的时间。（Ⅱ项正确）
（3）产业政策。由于环保因素或产业升级，使行业的企业数减少，导致竞争下降，效益转好，这种景气能长时间维持。（Ⅲ项正确）
（4）价格。价格因素是比较敏感的因素,也是波动较多的因素。价格上涨，一般实际需求增加,行业景气向好，但价格上涨是由于原料价格上涨造成反而使行业景气向淡。价格因素导致的景气转变往往持续时间不长，这时由于价格因素改变会导致供应能力变化，供求关系改变进一步影响价格。（Ⅳ项正确）

8、

量化分析法是可以广泛应用于（）。

I.证券估值

II.组合构造与优化

III.绩效评估

IV.策略制定

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：量化分析法是利用统计、数值模型和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有”使用大量数据、模型和电脑“的显著特点，广泛应用于解决证券估值（I项正确）、组合构造与优化（II项正确）、策略制定（IV项正确）、绩效评估（III项正确）、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。

9、股指期货的套利类型有（）。
Ⅰ. 期现套利
Ⅱ. 市场内价差套利  
Ⅲ. 市场间价差套利
Ⅳ. 跨品种价差套利【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：股指期货的套利有两种类型：

（1）在期货和现货之间套利，称之为“期现套利”；（Ⅰ项正确）

（2）在不同的期货合约之间进行价差交易套利，其又可以细分为市场内价差套利（Ⅱ项正确）、市场间价差套利（Ⅲ项正确）和跨品种价差套利（Ⅳ项正确）。

10、通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为（）。【选择题】

A.货币风险价值

B.货币时间价值

C.货币投资价值

D.货币投资差异

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的，货币时间价值就是两个时点之间的价值差异。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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