2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-01)
发布时间:2021-06-01
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,()可以采取监管措施。【选择题】
A.中国证监会
B.国务院
C.证券业协会
D.中国证监会及其派出机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
2、关于证券投资基本分析与技术分析,下列说法中,正确的有()。Ⅰ. 技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的Ⅱ. 基本分析劣于技术分析Ⅲ. 基本分析法很大程度上依赖于经验判断Ⅳ. 技术分析法的基点是事后分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:Ⅱ项,基本分析与技术分析在使用中各自有其优势与缺点,不能简单地区别两者的优劣,且在分析中将两者有效结合起来往往有助于提高预测的准确程度。
3、证券产品买进时机选择的策略有()。Ⅰ. 辨别买进时机Ⅱ. 买入时机比买何种股票更重要Ⅲ. 买何种股票比买入时机更重要Ⅳ. 谷底买进战略【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券产品买进时机选择的策略有:(1)辨别买进时机;(Ⅰ项正确)(2)买入时机比买何种股票更重要;(Ⅱ项正确、Ⅲ项错误)(3)谷底买进战略;(Ⅳ项正确)(4)高价买进战略;(5)股票的名气周期。
4、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是()。【选择题】
A.减少货币供应量,提高利率,加强信贷控制
B.减少货币供应量,降低利率,加强信贷控制
C.增加货币供应量,提高利率,加强信贷控制
D.增加货币供应量,降低利率,加强信贷控制
正确答案:A
答案解析:选项A正确:紧的货币政策主要政策手段是:减少货币供应量,提高利率,加强信贷控制。
5、按基础工具的种类,金融衍生工具可以分为()。 I.信用衍生工具 II.股权类产品的衍生工具 III.货币衍生工具 IV.利率衍生工具 【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案:D
答案解析:选项D正确:金融衍生工具从基础工具分类角度,可以划分为股权类产品的衍生工具(II项正确)、货币衍生工具(III项正确)、利率衍生工具(IV项正确)、信用衍生工具(I项正确)以及其他衍生工具。
6、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄,投资报酬率为3%,则下列理财目标可以顺利实现的有()。Ⅰ.20年后积累约为40万元的退休金Ⅱ.10年后积累约为18万元的子女高等教育金Ⅲ.5年后积累约为11万元的购房收付款Ⅳ.2年后积累约为6.5万元的购房费用【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:复利终值系数的计算公式为:,期末年金终值的计算公式为:,(万元)(Ⅰ项错误);(万元)(Ⅱ项正确);(万元)(Ⅲ项正确);(万元)(Ⅳ项错误)。
7、道氏理论中的主要原理的趋势()。Ⅰ.累积阶段Ⅱ.上涨阶段Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期Ⅳ.上升阶段【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:道氏理论的主要原理认为的主要趋势有三个阶段(以上升趋势为例):(1)第一个阶段为累积阶段;(Ⅰ项正确)(2)第二个阶段为上涨阶段;(Ⅱ项正确)(3)第三个阶段为市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期。(Ⅲ项正确)
8、债券类证券产品的基本特征包括()。Ⅰ.安全性Ⅱ.流动性Ⅲ.收益性Ⅳ.偿还性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:债券类证券产品具有如下特征:(1)偿还性。债券一般都规定有偿还期限,发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息;(Ⅳ项正确)(2)流动性。债券一般都可以在流通市场上自由转让;(Ⅱ项正确)(3)安全性。与股票相比,债券通常规定有固定的利率,与企业绩效没有直接联系,收益比较稳定,风险较小。此外,在企业破产时,债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权;(Ⅰ项正确)(4)收益性。债券的收益性主要表现在两个方面:一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入;二是投资者可以利用债券价格的变动,买卖债券赚取差额。(Ⅲ项正确)
9、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()。Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ. 存款Ⅳ.购新车【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(Ⅰ项、Ⅱ项正确)(3)长期目标,如退休、遗产等。
10、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中,正确的有()。Ⅰ.支撑线和压力线可能相互转化Ⅱ.一条支撑线如果被跌破,那么这一支撑线将成为压力线Ⅲ.一条压力线被突破,这个压力线将成为支撑线 Ⅳ.支撑线和压力线是不能改变的【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:一条支撑线如果被跌破,那么这一支撑线将成为压力线;(Ⅱ项正确)同理,一条压力线被突破,这个压力线将成为支撑线,这说明支撑线和压力线的地位不是一成不变的,而是可以改变的,条件是它被有效的、足够强大的股价变动突破。(Ⅰ项正确、Ⅲ项正确、Ⅳ项错误)
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
①流动性比率=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
②流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
③流动性比率不得低于25%
④流动性比率不得低于50%
B.②④
C.①②③
D.①②④
Ⅰ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱
Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关
Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关
Ⅳ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降
Ⅱ.违约概率的下降
Ⅲ.违约损失率的下降
Ⅳ.违约风险暴露的下降
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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