2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-06)

发布时间：2020-09-06

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（）的管理。Ⅰ.注册登记Ⅱ.业务能力Ⅲ.岗位职责Ⅳ.执业行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第8条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（Ⅰ项正确）、岗位职责（Ⅲ项正确）、执业行为（Ⅳ项正确）的管理。

2、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。【选择题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

3、关于信用风险缓释技术的主要内容，合格抵押品的信用风险缓释作用体现在（）。【选择题】

A.违约损失率的下降

B.违约风险暴露的下降

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格抵（质）押品的信用风险缓释作用体现为违约损失率的下降，同时也可能降低违约概率。

4、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险揭示书应以醒目文字载明以下内容：（1）本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素；（Ⅰ项正确）（2）投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容；（Ⅱ项正确）（3）接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺；（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）（4）特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失。

5、客户的非财务信息主要是指（）等。Ⅰ.社会地位Ⅱ.收支情况Ⅲ.年龄Ⅳ.风险承受能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（Ⅰ项正确）、年龄（Ⅲ项正确）、投资偏好、健康状况、风险承受能力（Ⅳ项正确）和价值观等。

6、在证券投资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。Ⅰ. 服务内容Ⅱ. 服务方式Ⅲ. 收费Ⅳ. 风险情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在证券投资顾问业务的客户签约环节，应了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容（Ⅰ项正确）、方式（Ⅱ项正确）、收费（Ⅲ项正确）以及风险情况（Ⅳ项正确），由客户自主选择是否签约。

7、客户风险特征的内容包括了（）方面。I. 风险偏好II. 风险厌恶III. 风险认知度IV. 实际风险承受能力【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险特征由风险偏好（I项正确）、风险认知度（III项正确）和实际风险承受能力（IV项正确）三个方面构成。

8、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。Ⅰ.自我对冲Ⅱ.市场对冲Ⅲ.其他财务安排Ⅳ.资产负债状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的的资产潜在损失的一种策略性选择，可以分为自我对冲（Ⅰ项正确）和市场对冲（Ⅱ项正确）两种情况。

9、市场风险量化分析要结合使用VaR计量和（）。【选择题】

A.久期分析

B.风险价值

C.压力测试

D.情景分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：压力测试是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段，市场风险量化分析要结合使用VaR计量和压力测试分析。

10、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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