2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-02)

发布时间：2021-06-02

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品 （）年可以实现资金翻一番的目标。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，这项投资的收益率为8%，那么估算此产品实现翻一番的目标的时间为：72/8=9（年）。

2、有效市场假说与证券投资分析的关系描述正确的是（）。Ⅰ.无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅱ.弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅲ.半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取Ⅳ.强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：有效市场假说与证券投资分析的关系：（1）弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取；（Ⅱ项正确）（2）半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取；（Ⅲ项正确）（3）强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守。（Ⅳ项正确）

3、债券是一种金融契约，是（）等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。Ⅰ.政府  Ⅱ.金融机构Ⅲ.个人Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：债券是一种金融契约，是政府（Ⅰ项正确）、金融机构（Ⅱ项正确）、工商企业（Ⅳ项正确）等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

4、当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些（）的证券组合。【选择题】

A.高β系数

B.低β系数

C.β系数等于1

D.β系数等于0

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表明，β系数反应证券或组合对市场变化的敏感性。在市场处于牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较高的证券，以期获得较高的收益；而在市场动荡，未来趋势不明显的阶段，选择β系数较低的证券。高风险承受能力的投资者（风险偏好者）会选择β系数较高的证券；低风险承受能力者（风险厌恶者）会选择β系数较低的证券。

5、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大 Ⅱ.一年中计息次数越多，其现值就越小 Ⅲ.一年中计息次数越多，其终值就越小 Ⅳ.一年中计息次数越多，其现值就越大【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为：，其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m指一年内复利次数。m越大EAR越大，因此终值越大，现值越小。

6、在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有（）。Ⅰ.可执行性    Ⅱ.法律确定性Ⅲ.风险监控  Ⅳ.全面性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：合格净额结算的认定要求有：（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，交易对象无力偿还或破产，均可实施；（Ⅰ项正确）（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（Ⅱ项正确）（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。（Ⅲ项正确）

7、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。Ⅰ.确定投资对象Ⅱ.确定投资规模Ⅲ.确定各投资证券的投资比例Ⅳ .确定投资目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤包括：确定证券投资政策；进行证券投资分析；组建证券投资组合；投资组合的修正；投资组合业绩评估。其中，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标（Ⅳ项正确）、投资规模（Ⅱ项正确）和投资对象（Ⅰ项正确）三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

8、行业轮动的驱动因素有（）。Ⅰ.投资者理念变化Ⅱ.国家政策因素Ⅲ.公司自身运行状况因素Ⅳ.科技进步与行业成长周期因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：行业轮动的驱动因素有：（1）国家政策因素；（Ⅱ项正确）（2）公司自身运行状况因素；（Ⅲ项正确）（3）科技进步与行业成长周期因素；（Ⅳ项正确）（4）投资者理念变化。（Ⅰ项正确）

9、关于套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM )的比较，下列说法正确的是（）。Ⅰ.套利定价理论增大了结论的实用性Ⅱ.在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释Ⅲ .套利定价理论和资本资产定价模型都是要解决期望收益与风险之间的关系，使期望收益与风险相匹配Ⅳ . β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：β系数表示了收益率对系统性风险敏感度，并不能解释风险的来源（Ⅳ项说法正确）。

10、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。 Ⅰ.保险标的所面临的风险的种类Ⅱ.各类风险发生的概率Ⅲ.风险发生后可能造成损失的大小Ⅳ.自身的经济承受能力Ⅴ.保险金额的多少【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从业人员要帮助客户准确判断保险标的具体情况（保险标的所面临的风险的种类、各类风险发生的概率、风险发生后可能造成损失的大小，以及自身的经济承受能力），进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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