2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-02-11)

发布时间：2021-02-11

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（   ）。【选择题】

A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C.时间（t），是货币价值的参照系数

D.利率（或通货膨胀率）（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：时间价值与利率的基本参数：（1）现值（PV）：是将来货币金额的现在价值；（选项A说法正确）（2）终值（FV）：货币在未来某个时间点上的价值。如果一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和，则称为单利终值；如果一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和，则称为复利终值；（选项B说法正确）（3）时间（t）：货币价值的参照系数；（选项C说法正确）（4）利率（或通货膨胀率）（r）：影响金钱的时间价值程度的波动要素。（选项D说法错误）

2、（ ）法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。【选择题】

A.内部评级高级法

B.内部评级初级法

C.内部评级中级法

D.假设检验法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。

3、下列选项，不属于客户的风险特征的是（）。【选择题】

A.风险偏好

B.个人职业

C.风险认知度

D.风险承受能力

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户的风险特征可以由以下三个方面构成：（1）风险偏好；（2）风险认知度；（3）实际风险承受能力。

4、以下关于缺口分析的正确陈述有（）。Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以该缺口乘以假定的利率变动，即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口，即负债敏感型缺口（Ⅰ项正确）；反之，当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口，即资产敏感型缺口（Ⅲ项正确）。

5、以下属于参数估计的有（）。Ⅰ.用样本指标估计总体指标Ⅱ.用样本均数估计总体均数Ⅲ.用样本率估计总体率Ⅳ.依据样本估计总体分布中所含的未知参数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参数估计是指用样本统计量（指标）估计总体参数（指标）的方法（Ⅰ项正确），例如用样本均数估计总体均数（Ⅱ项正确），用样本方差估计总体方差，用样本成数估计总体成数，用样本率估计总体率（Ⅲ项正确）等。

6、关于被动管理和积极管理两种类型的证券组合管理策略描述错误的是（）。【选择题】

A.被动管理和积极管理两种方法是根据组合管理者对市场效率的不同看法而分的

B.被动管理是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法

C.被动管理是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券,并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法

D.被动管理方法通常购买分散化程度较高的投资组合,坚持"买入并长期持有"的投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：积极管理是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。（1）被动管理，又称消极管理，是指一种相对长期地持有证券、不经常而且很少改变证券组合的保守的管理方法；（2）积极管理，亦称主动管理,是指债券投资者力求通过对市场利率变化的总趋势的预测分析，选择恰当的市场时机调整自己的投资组合，达到风险最小而收益极大化。

7、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅱ. 依据预算的分类个别分析Ⅲ. 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入Ⅳ. 细目差异的重要性大于总额差异【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：差异分析应注意的要点如下：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（Ⅳ项错误）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（Ⅰ项正确）（3）依据预算的分类个别分析；（Ⅱ项正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（5）如果实在无法降低支出， 就要设法增加收入。（Ⅲ项正确）

8、反映信用风险水平的两个维度是（）。Ⅰ. 客户信用评级Ⅱ. 客户财务状况评级Ⅲ. 客户现金流量评级Ⅳ. 客户债项评级【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：客户信用评级（Ⅰ项正确）和债项评级（Ⅳ项正确）是反映信用风险水平的两个维度，客户信用评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定；而债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

9、（）是证券投资技术分析的理论基础 。【选择题】

A.道氏理论

B.波浪理论

C.K线理论

D.趋势理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏理论是技术分析的理论基础。为了反映市场总体趋势，查尔斯•道与爱德华•琼斯创立了著名的道•琼斯平均指数。他们在《华尔街曰报》 上发表的有关股市的文章，经后人整理，形成道氏理论。

10、按照承保方式划分，保险可以分为（）。Ⅰ.原保险Ⅱ.人身保险Ⅲ.财产保险Ⅳ.再保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照承保方式划分，保险可以分为原保险和再保险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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