2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-26)
发布时间:2019-10-26
2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、行业分析主要分析()。Ⅳ.行业的发展现状【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:行业分析主要分析行业所属的不同市场类型(Ⅰ项正确)、所处的不同生命周期(Ⅱ项正确)以及行业业绩(Ⅲ项正确)对证券价格的影响。
2、投资顾问为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑因素有( )等。
I.利率趋势
II.当时市场状况
III.客户投资目标
IV.风险偏好【组合型选择题】
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:投资顾问为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑其他因素,如利率趋势(I项正确)、当时市场状况(II项正确)、客户投资目标(III项正确)等因素。
3、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类,其中节税规划的特征包括( )。
Ⅰ.合法性
Ⅱ.有规划性
Ⅲ.纯经济行为Ⅳ.倡导性【组合型选择题】
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案:C
答案解析:节税规划的特征是:
(1)合法性;
(2)有规则性;
(3)经营的调整性与后期的无风险性;
(4)有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高;
(5)倡导性。
4、关于过度自信对金融市场的影响说法错误的是()。【选择题】
A.当投资者过度自信时,其资产组合并没有完全分散化,集中的资产组合会降低其期望效用
B.过度自信不会损害市场效率
C.当投资者过度自信时,市场中的交易量会増大
D.过度自信会导致总的信号被过度估计,使得价格偏离其真实价格
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:过度自信会使公开披露的信息被过度估计,导致价格偏离资产真实价值,这时过度自信损害了市场效率;
选项A说法正确:当投资者过度自信时,其资产组合并没有完全分散化,集中的资产组合会降低其期望效用;选项C说法正确:当投资者过度自信时,过度评价了其私人信息的准确性并错误地解释了这些信号,市场中的交易量会増大;
选项D说法正确:过度自信的价格接受者会过度估计他们的个人信息,这会导致总的信号被过度估计,使得价格偏离其真实价格。
5、
为有效降低流动性风险,金融机构资产和负债的分布应当()。
I.异质化
II.同质化
III.集中化
IV.分散化
【组合型选择题】A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、IV
正确答案:D
答案解析:选项D正确:金融机构应尽可能降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,形成合理的资产负债分布结构,以获得稳定的、多样化的现金流量,最大程度地降低流动性风险。金融机构应当根据自身情况,控制各类资金来源的合理比例,同时适度分散资金到期日和客户种类,即为有效降低流动性风险,金融机构资产和负债的分布应当异质化(I项正确)、分散化(IV项正确)。
6、下列不属于中国的社会保险产品的是()。【选择题】
A.养老社会保险
B.医疗社会保险
C.失业保险
D.意外伤害保险
正确答案:D
答案解析:ABC都是社会保险产品。社会保险是指国家为了预防和分担年老、失业、疾病以及死亡等社会风险,实现社会安全,而强制社会多数成员参加的,具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。社会保险的主要项目包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险。
7、
税收规划应当遵循的原则有()。
I.收益性原则
Ⅱ.规划性原则
Ⅲ.目的性原则
Ⅳ.合法性原则
Ⅴ.综合性原则
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:
税收规划的原则:
(1)合法性原则。合法性是税收规划最基本的原则,这是由税法的税收法定原则所决定的。
(2)目的性原则。目的性原则是税收规划最根本的原则,是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的。
(3)规划性原则。规划性原则是税收规划最有特色的原则,这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
(4)综合性原则。综合性原则是指进行税收规划时,必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低。
8、证券市场的供给主体有()。
Ⅰ.公司
Ⅱ.政府与政府机构
Ⅲ.金融机构
Ⅳ.个人家庭【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券市场的供给主体是公司(企业)(Ⅰ项正确)、 政府与政府机构(Ⅱ项正确)以及金融机构(Ⅲ项正确)。
9、
下列属于流动性风险评估方法的有()。
Ⅰ. 流动性比率/指标法
Ⅱ. 久期分析法
Ⅲ. 缺口分析法
Ⅳ. 事故树法
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:流动性风险评估的方法主要包括:流动性比率/指标法(Ⅰ项正确)、现金流分析法、缺口分析法(Ⅲ项正确)和久期分析法(Ⅱ项正确)。
10、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品,主要包括()。
Ⅰ.远期外汇合约
Ⅱ.货币期货
Ⅲ.利率期权
Ⅳ.金融互换【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品,主要包括远期外汇合约(Ⅰ项正确)、货币期货(Ⅱ项正确)、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
①控制力幻觉
②赌场资金效应
③事后聪明偏差
④沉没成本效应
B.①③
C.②③
D.②③④
Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设
Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平
Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解
Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力
Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.重要性
C.发生时间先后
D.记录时间先后
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