2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-02)

发布时间：2021-09-02

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于积极型债券组合管理策略中的债券互换所包括的内容，正确的是（）。Ⅰ.替代互换Ⅱ.市场间利差互换Ⅲ.税差激发互换Ⅳ.市场间利率互换【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上的债券品种，从而获取收益极差的行为。债券互换包括替代互换（Ⅰ项正确）、市场间利差互换（Ⅱ项正确）、税差激发互换（Ⅲ项正确）。

2、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法中，正确的有（）。Ⅰ.禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用Ⅱ .证券公司提供证券投资顾问服务，可采取差别佣金方式收取服务报酬Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资Ⅳ.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用（Ⅱ项正确）；证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取（Ⅳ项正确）；禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用（Ⅰ项正确）；证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资（Ⅲ项正确）。

3、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入Ⅳ.当债务负担率比率超过30%，对生活品质可能会产生影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：当平均负债利率比率高于基准贷款利率的20%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议；Ⅱ项表述错误）债务负担率=统计年度的本息支出/税后工作收入；（Ⅲ项表述错误）当债务负担率比率超过40%，对生活品质可能会产生影响 。（Ⅳ项表述错误）

4、行业处于成熟期的特点主要有（）。Ⅰ.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高Ⅱ.企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品Ⅲ.行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，市场处于买方市场Ⅳ.构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：判断一个行业是否处于成熟期，看其是否有如下特点：第一，企业规模空前、产品普及程度高、企业地位显赫（Ⅰ项正确）；第二，行业生产能力接近饱和，市场需求也趋向饱和，市场处于买方市场（Ⅲ项正确）；第三，行业构成支柱产业地位，其生产要素份额、 利税份额、产值在国民经济中占有相当分量（Ⅳ项正确）。Ⅱ项属于成长期的特点。

5、下列属于金融学的研究成果的有（）。Ⅰ.前景理论Ⅱ.后悔理论Ⅲ.过度反应理论Ⅳ.过度自信理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：前景理论（Ⅰ项正确）与后悔理论（Ⅱ项正确）、过度反应理论（Ⅲ项正确）及过度自信理论（Ⅳ项正确）被誉为金融学的四大研究成果。

6、企业风险敞口的类型包括（）。Ⅰ.单向敞口Ⅱ.双向敞口Ⅲ.上游敞口下游闭口Ⅳ.上游闭口下游敞口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。企业风险敞口的类型包括单向敞口（Ⅰ项正确）和双向敞口（Ⅱ项正确）。

7、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。 【选择题】

A.重大利多因素正在酝酿时买进

B.等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进

C.不确切的传言造成非理性下跌时买进

D.总体经济环境因素不利的时候，可以买进

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候，尤其是经济衰退到极点，而复苏有望时，或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

8、在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。【选择题】

A.分层抽样法

B.优化法

C.方差最小化法

D.混合指数法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。

9、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。Ⅰ.服务方式Ⅱ.报酬支付Ⅲ.投诉处理Ⅳ.服务期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式（Ⅰ项正确）、报酬支付（Ⅱ项正确）、投诉处理（Ⅲ项正确）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

10、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）。【选择题】

A.利率下降，股票价格上升

B.利率下降，股票价格下降

C.利率上升，股票价格上升

D.利率下降，不会影响股票价格

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常，利率下降，股票价格上升；利率上升，股票价格下降。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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