2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-29)
发布时间:2020-09-29
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为()。Ⅰ.股息收益稳定 Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票 Ⅳ.无风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:优先股票是一种特殊股票,在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的(Ⅰ项正确),其持有者的股东权利受到一定限制,但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。(Ⅱ项正确)
2、王女士打算投资100万元,希望10年后可以获得200万元,则她需要选定的理财产品的投资收益率是()。【选择题】
A.6%
B.6.2%
C.7%
D.7.2%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据“72法则”,这项投资在10年后增加了一倍,那么估算此产品的年收益率大概是:72/10=7.2,即投资收益率为7.2%。
3、李小姐在未来3年内,每年年初将获得2 000元,若年利率为6%,则该笔年金的终值为 ()元。【选择题】
A.6749.23
B.6856.25
C.883.42
D.6920.59
正确答案:A
答案解析:选项A正确:期初年金终值的公式:。式中,FV表示终值,C表示年金,r表示利率,t表示时间。由题意可知:C=2000,r=6%,t=3,代入公式计算可得:
4、风险预警的第一个程序是()。【选择题】
A.风险分析
B.后评价
C.风险处置
D.信用信息的收集和传递
正确答案:D
答案解析:选项D正确:风险预警的程序是:信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。
5、公司的资本结构指标不包括()。【选择题】
A.股东权益比率
B.资产负债比率
C.长期负债比率
D.产权比率
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:产权比率属于偿债能力指标。
6、()不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。I.家政服务II.私家车换购或保养支出预算III.普通娱乐休闲IV.医疗V.旅游支出【组合型选择题】
A.I、II、III、IV、V
B.II、III、IV、V
C.III、IV、V
D.II、V
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目:(1)日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。(II项、V项不属于)(2)专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。
7、证券投资顾问应公平维护客户利益,不得()。Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益(Ⅰ项正确),不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益(Ⅱ项正确),不得为特定客户利益损害其他客户利益(Ⅲ项正确)。
8、下列关于缺口分析法的说法中,正确的有()。Ⅰ. 只要不存在流动性缺口,就不存在流动性风险Ⅱ. 流动性缺口就是融资性缺口Ⅲ. 缺口分析法是针对未来特定时段,计算到期资产和到期负债之间的差额Ⅳ. 通过判断流动性缺口,可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:缺口分析法针对未来特定时段,计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额(Ⅲ项正确),即流动性缺口,以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足(Ⅳ项正确)。
9、资本资产定价理论中的β系数主要应用不包含下列选项的()。【选择题】
A.证券的选择
B.收益的预估
C.投资组合绩效评价
D.风险控制
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:β系数的应用主要有:(1)证券的选择。证券选择的一个重要环节是证券估值。在市场处于牛市时,在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的证券,以期获得较高的收益;而在市场动荡,未来趋势不明显的阶段,选择β系数较小的证券。高风险承受能力的投资者(风险偏好者)会选择β系数较大的证券;低风险承受能力者(风险厌恶者)会选择β系数较小的证券;(2)风险控制;(3)投资组合绩效评价。
10、A方案在3年中每年年初付款500元,B方案在3年中每年年末付款500元,若利率为10%,则第三年末两个方案的终值相差约()元。【选择题】
A.348
B.105
C.505
D.166
正确答案:D
答案解析:选项D正确:期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款,即现金流发生在当期期初。期末年金即现金流发生在当期期末。题中,A方案属于期初年金,其终值的计算公式为:=1820.5(元),式中FV表示终值,C表示期初投资额,r表示收益率(即利率),T表示时间。B方案属于期末年金,其终值的计算公式为:故第三年末两个方案的终值相差约166(1820.5-1655)元。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的总和
C.计算到期净资产(现金流入)和到期负债〔现金流出〕之间的总和
D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额
B.形成期;债券等安全性较高的资产
C.成熟期;股票等风险资产
D.成长期;股票等风险资产
Ⅰ.十级及以上的法人、或银行
Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行
Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人
Ⅳ.虽然没有相应的外部评级,但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率
Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分
Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分
Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ
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