2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-08)

发布时间：2020-07-08

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险Ⅱ. 流动性缺口就是融资性缺口Ⅲ. 缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额Ⅳ. 通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额（Ⅲ项正确），即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足（Ⅳ项正确）。

2、下列属于年金的有（）。Ⅰ. 每月缴纳的车贷款项Ⅱ. 每月领取的养老金Ⅲ. 向租房者每月固定领取的租金Ⅳ.定期定额购买基金的月投资额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金（Ⅱ项正确），定期定额缴纳的房屋贷款月供、每月缴纳的车贷款项（Ⅰ项正确）、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款（Ⅳ项正确）、向租房者每月固定领取的租金（Ⅲ项正确）等均可视为一种年金。

3、在盈利能力分析中，主要考虑的财务比率是（）。Ⅰ.销售净利率Ⅱ.销售毛利率Ⅲ.成本费用利润率Ⅳ.市净率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：反映公司盈利能力的指标有很多，通常使用的主要有：销售毛利率（Ⅱ项正确）、销售净利率（Ⅰ项正确）、成本费用利润率（Ⅲ项正确）、总资产报酬率等。这些指标一般将公司的毛利、营业利润或净利润与销售额、成本费用、资产总额进行比较，计算在一定的收入、成本费用、资产规模下公司的盈利能力。

4、加强指数法核心思想是指数化管理方式与（）股票投资策略相结合。【选择题】

A.消极型

B.积极型

C.进取型

D.稳定型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：加强指数法投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整的股票投资策略。加强指数法核心思想是指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合。

5、风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的有效方法，利用衍生产品对冲市场风险的说法不正确的是（）。【选择题】

A.构造方式多种多样

B.交易灵活便捷

C.通常可以消除完全的市场风险

D.衍生品对冲可以带来新的交易，也会产生新的交易对方信用风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：利用衍生产品对冲市场风险通常只有消除部分市场风险。

6、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。Ⅰ.利息收入Ⅱ.红利收入Ⅲ.资本损益Ⅳ.再投资收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有三种：（1）利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；（Ⅰ项正确）（2）资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；（Ⅲ项正确）（3）再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入。（Ⅳ项正确）

7、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。【选择题】

A.市场分析法

B.学术分析法

C.基本分析法

D.技术分析法

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基本分析法又称基本面分析法，是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。

8、制定保险规划的原则包括（）。Ⅰ.转移风险的原则Ⅱ.规避风险原则Ⅲ.分析客户保险需要Ⅳ.量力而行原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：（1）转移风险的原则；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）量力而行的原则； （Ⅳ项正确）（3）分析客户保险需要。（Ⅲ项正确）

9、股票价格行为所表现出来的行业特征， 可将股票分为（）。Ⅰ. 增长类股票Ⅱ. 稳定类股票Ⅲ. 周期类股票Ⅳ. 能源类股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：所谓股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征， 可以将其分为增长类、 周期类、 稳定类和能源类等类型；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类 （收益率）股票。

10、以下属于遗产规划内容的有（）。 Ⅰ．确定遗产继承人和继承份额Ⅱ．为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ．将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ．确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式 V．为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务  【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：遗产规划的内容包括：（1）确定遗产继承人和继承份额；（Ⅰ项正确）（2）为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持；（Ⅱ项正确）（3）在与遗产所有者的其他目标保持一致的情况下，将遗产转移成本降低到最低水平；（Ⅲ项正确）（4）确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式；（Ⅳ项正确）（5）为遗产提供足够的流动形资产以偿还其债务；（V项正确）（6）最大限度地为所有者的继承人（受益人）保存遗产，确定遗产的清算人等。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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