2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-17)

发布时间：2020-08-17

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于优化法，说法正确的是（）。Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化Ⅲ.适用债券数目较大的情况Ⅳ.适用债券数目较小的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优化法是用数学规划的方法，在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化（Ⅰ项正确），如在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化（Ⅱ项正确）。适用债券数目较大的情况（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）。

2、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。【选择题】

A.X的期望报酬率为Y的两倍

B.X的风险为Y的两倍

C.X的实际收益率为Y的两倍

D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贝塔系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性，简单地说就是一个金融资产相对于整个市场而言的波动率。β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大。题中，X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，则X受市场变动的影响程度为Y的两倍。

3、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。Ⅰ. 人性存在自私的弱点Ⅱ. 人性有趋利避害的弱点Ⅲ. 投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制 Ⅳ. 投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制；（Ⅲ项正确）（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。（Ⅳ项正确）

4、子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。【选择题】

A.长期目标

B.临时目标

C.短期目标

D.中期目标

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

5、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。【选择题】

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。

6、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。Ⅰ.国内生产总值变动Ⅱ.经济周期变动Ⅲ.通货变动Ⅳ.失业率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国内生产总值变动（Ⅰ项正确） 、经济周期变动（Ⅱ项正确）、通货变动（Ⅲ项正确）会引起证券市场波动。

7、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）比重。【选择题】

A.衰老期；债券等安全性较高的资产

B.形成期 ；债券等安全性较高的资产

C.成熟期；股票等风险资产

D.成长期；股票等风险资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险；选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产；选项C不符合题意：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产；选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

8、家庭教育理财规划的核心是（）。【选择题】

A.职业教育规划

B.专业教育规划

C.后续教育规划

D.子女教育规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

9、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。【选择题】

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论期限结构的特性

D.套利原理

正确答案:B

答案解析:选项B正确：久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的债券，这类策略称为免疫策略。

10、证券投资顾问业务的原则包括（）。I．独立客观II．依法合规III．诚实守信IV．保密原则V．公平维护客户利益【组合型选择题】

A.I、II、III、

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问业务的原则 ：（1）依法合规 ；（II项正确）（2）诚实守信 ；（III项正确）（3）公平维护客户利益。（V项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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