2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-12)

发布时间：2020-01-12

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的从业人员发生（）情形后10日内，原聘用机构应向中国证券业协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

I.辞职

II.不为原聘用机构所聘用的

III.其他原因与原聘用机构解除劳动合同

IV.提交虚假材料

【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条规定：从业人员取得执业证书后，辞职（I项正确）或者不为原聘用机构所聘用的（II项正确），或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的（III项正确），原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

2、

前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。

Ⅰ. 编辑阶段

Ⅱ. 调查阶段

Ⅲ. 评价阶段

Ⅳ. 决策阶段

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，即编辑阶段和评价阶段（Ⅰ项、Ⅲ项正确）。

3、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.投资工具适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

4、现金管理中，年度收入-年储蓄目标等于（）。【选择题】

A.年度支出

B.年度收入预算

C.年度周转预算

D.年度支出预算

正确答案:D

答案解析:现金管理中，年度支出预算=年度收入-年储蓄目标。

5、道氏理论认为涵盖一切信息的是（）。【选择题】

A.收盘价

B.平均价格

C.开盘价

D.最高价

正确答案:B

答案解析:选项B正确：美国人查尔斯•亨利•道与爱德华•琼斯创立了著名的道•琼斯平均指数。他们在 《华尔街日报》上发表的有关股市的文章，经后人整理，形成道氏理论。该理论认为平均价格涵盖一切信息。

6、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自（）。【选择题】

A.周期理论

B.黄金分割数

C.圆周率规律

D.斐波那奇数列

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：艾略特波浪理论中所用到的数字2、3、 5、8、13、21、34……都来自斐波那奇数列。这个数列是数学上很著名的数列，它有很多特殊的性质，是波浪理论的数学基础。

7、下列关于证券组合相关概念的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会
Ⅱ.按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合
Ⅲ.最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果
Ⅳ.偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合；（Ⅱ项错误）

证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会；（Ⅰ项正确）

最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果；（Ⅲ项正确）

偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同 。（Ⅳ项正确）

8、

从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。

I.税率差异

II.税基差异

III.征税对象差异

IV.纳税人差异

V.税收征管差异

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的税率差异（I项正确）、税基差异（II项正确）、征税对象差异（III项正确）、纳税人差异（IV项正确）、税收征管差异（V想正确）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划； 从国内税收环境来看，纳税人可选择在优惠地区注册，或将现时不太景气的生产转移到优惠地区，以享受税收优惠政策。

9、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。
I.职业操守
II.合规意识
III.敬业精神
IV.管理能力【组合型选择题】

A.II、III

B. I、IV

C.I、II、III

D.I、II

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十九条：证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守（I项正确）、合规意识（II项正确）和专业服务能力。

10、波浪理论考虑的因素（）。
Ⅰ．股价走势所形成的形态
Ⅱ．股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置
Ⅲ．完成某个形态所经历的时间长短
Ⅳ．完成特定的一个形态所经历的时间长短【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论考虑的因素：
（1）股价走势所形成的形态；（Ⅰ项正确）
（2）股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置；（Ⅱ项正确）
（3）完成某个形态所经历的时间长短。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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