2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-29)

发布时间：2021-07-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、甲公司的资产为1000亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为5年，则久期缺口为（）。【选择题】

A.1

B.3

C.-1

D.-3

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险。其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，代入数据可得，甲公司的久期缺口=4-（600/1000）×5=1。

2、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和（ ）的，中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施【选择题】

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资顾问业务暂行规定》

C.《证券投资基金暂行管理办法》

D.《基金运作管理办法》

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

3、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

4、线形图一般以（）为横坐标。【选择题】

A.股价

B.成交量

C.交易时间

D.需求量

正确答案:C

答案解析:选项C正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

5、短期政府债券是政府作为债务人，承诺1年内债务到期时偿还本息的有价证券，其特征不包括（）。【选择题】

A.违约风险小

B.面额小

C.流动性弱

D.收入免税

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：短期政府债券是一国政府部门为满足短期资金需求而发行的一种期限在1年以内的债务凭证。在政府遇有资金困难时，可通过发行政府债券来筹集社会闲散资金，以弥补资金缺口。短期政府债券的特征包括：违约风险小（选项A包括），流动性强，面额小（选项B包括），收入免税（选项D包括）等。

6、退休规划的步骤（）。Ⅰ.确定退休目标Ⅱ.计算资金需求和退休收入Ⅲ.计算资金缺口Ⅳ.制定退休规划Ⅴ.退休规划的执行和跟踪【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：退休规划的步骤有：（1）确定退休目标；（Ⅰ项正确）（2）计算资金需求和退休收入；（Ⅱ项正确）（3）计算资金缺口 ；（Ⅲ项正确）（4）制定退休规划；（Ⅳ项正确）（5）退休规划的执行和跟踪。（Ⅴ项正确）

7、两种证券组合的可行域呈现（ ）。Ⅰ.完全正相关Ⅱ.完全负相关Ⅲ.不相关Ⅳ.组合线的一般情形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：两种证券组合的可行域：（1）完全正相关下的组合线，如图2-3所示： （2）完全负相关下的组合线，如下图所示：（3）不相关情形下的组合线，如图2-5所示：（4）组合线的一般情形：

8、在双重顶反转突破形态中，颈线是（）。【选择题】

A.上升趋势线

B.下降趋势线

C.支撑线

D.压力线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在双重顶反转突破形态中，颈线是支撑线。

9、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（）。【选择题】

A.成熟期

B.成长期

C.形成期

D.稳定期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭的生命周期一般可分为：（1）形成期，是指从结婚到子女婴儿期；（2）成长期，是从子女幼儿期到子女经济独立；（3）成熟期，是子女经济独立到夫妻双方退休；（4）衰老期，是夫妻双方退休到一方过世。该题中，阮先生家庭人员数目固定，3岁的女儿没有开始学业，有购房计划并且可积累的资产逐年增加，因此属于家庭生命周期中的成长期。

10、下列关于风险管理策略的说法，错误的是（）。【选择题】

A.风险补偿是指事前（损失发生以前)以风险承担的价格补偿

B.风险是不可以完全消除的

C.风险分散既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险

D.风险规避就是不做业务，不承担风险

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：风险转移既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险。风险分散只能降低非系统风险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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