2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-07)

发布时间：2019-11-07

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、遗产安排属于客户证券投资理财的（）。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

2、

K线图是以每个分析周期的（）绘制而成。

Ⅰ.开盘价

Ⅱ.最高价

Ⅲ. 最低价

Ⅳ.收盘价

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：K线图是以每个分析周期的开盘价（Ⅰ项正确）、最高价（Ⅱ项正确）、最低价（Ⅲ项正确）、收盘价（Ⅳ项正确）绘制而成。

3、双重传导机制包括（）个环节。【选择题】

A.2

B.3

C.4

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：双重传到机制包括3个环节：
（1）第一环节：运用货币政策工具影响操作目标一同业拆借利率、备付金率和基础货币，调控金融市场的资金融通成本和各金融机构的贷款能力。
（2）中间环节：操作目标的变动影响到货币供应量、信用总量、市场利率。
（3）最后环节：货币供应量的变动影响到最终目标的变动。

4、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。【选择题】

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于生产型企业，一般拥有生产所需的原料，在整个产业链中，负责原材料的生产，上游风险较小，主要风险在于产品跌价，属于单向敞口中的上游闭口、下游敞口型。

5、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。
I.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债
II.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议
III.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入
IV.当债务负担率比率超过30%，对生活品质可能会产生影响【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：当平均负债利率比率高于基准贷款利率的20%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议；（II项表述错误）
债务负担率=统计年度的本息支出/税后工作收入；（III项表述错误）
当债务负担率比率超过40%，对生活品质可能会产生影响 。（IV项表述错误）

6、股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。
Ⅰ.出席股东大会
Ⅱ.参与公司重大决策
Ⅲ.参与公司的日常经营
Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策（Ⅱ项正确）、出席股东大会（Ⅰ项正确）、行使对公司经营决策的参与权的特性（Ⅳ项正确）。

7、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。
I．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润
II．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值
III．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值
IV.既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值【组合型选择题】

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户对财务利益的要求大致有三种：
（1）要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润；（I项正确）
（2）要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值；（II项正确）
（3）既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值。（III项正确、IV项错误）

8、

资本资产定价模型的应用不包括（）。

【选择题】

A.判断证券是否被市场错误定价

B.资产估值

C.选择证券组合

D.确认投资收益

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：确认投资收益不是资本资产定价模型的运用；

资本资产定价模型包括资产估值（选项B包括）和资源配置：

（1）在资产估值方面，资本资产定价模型主要用于判断证券是否被市场错误定价；（选项A包括）

（2）在资源配置方面，主要用于选择证券组合。（选项C包括）

9、（）是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计。【选择题】

A.罝信区间

B.区间估计

C.点估计

D.样本估计

正确答案:B

答案解析:选项B正确：区间估计是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计。

10、

下列属于垄断竞争型市场特点的有（）。

Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以流动

Ⅱ.产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的

Ⅲ.这类行业初始投入资本较大，阻止了大量中小企业的进入

Ⅳ.生产者对其产品的价格有一定的控制能力

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：垄断竞争市场的特点有：
（1）厂商数目众多，生产资料可以流动。（Ⅰ项正确）
（2）产品有差别，生产的产品同种但不同质。（Ⅱ项错误：是完全竞争市场的特点）
（3）由于产品差异性的存在，生产者可以树立自己产品的信誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。（Ⅳ项正确）
Ⅲ项错误：是寡头垄断市场的特点。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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