2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-29)

发布时间：2020-11-29

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、行业的市场类型分为（）。Ⅰ.完全竞争Ⅱ.垄断竞争Ⅲ.寡头垄断Ⅳ.完全垄断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场类型：完全竞争（Ⅰ项正确）、垄断竞争（Ⅱ项正确）、寡头垄断（Ⅲ项正确）、完全垄断（Ⅳ项正确）。

2、计算存货周转率，不需要用到的财务数据是（）。【选择题】

A.年末存货

B.营业成本

C.营业收入

D.年初存货

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：存货周转率=营业成本/存货平均余额，存货平均余额=（年初存货+年末存货）/2，所以营业收入是不需要用到的数据。

3、公司分析的主要内容不包括（）。【选择题】

A.基本分析

B.财务分析

C.重大事项分析

D.前景分析

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：公司分析的主要内容包括公司基本分析（选项A包括）、公司财务分析（选项B包括）和公司重大事项分析（选项C包括）。

4、关于风险价值的计算方法大致可以归纳为（）。Ⅰ.分段估值法 Ⅱ.模型估值法Ⅲ.局部估值法      Ⅳ.完全估值法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险价值的计算方法可以归纳为两种，即局部估值法和完全估值法（Ⅲ项、Ⅳ项正确）：局部估值法是通过仅在资产组合的初始状态做一次估值，并利用局部求导来推断可能的资产变化而得出风险衡量值；完全估值法是通过对各种情景下投资组合的重新定价来衡量风险。

5、个人/家庭资产主要可分为（）。Ⅰ.现金Ⅱ.实物资产Ⅲ.金融资产Ⅳ.金融产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产（Ⅲ项正确）和实物资产（Ⅱ项正确）两大类，而金融资产可以进一步细分为现金及现金等价物和其他金融资产。

6、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。Ⅰ.保持资产的流动性，投资部分期货型基金Ⅱ.适当投资债券型基金Ⅲ.拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ.适当投资股票等高成长性产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产， 如债券基金、浮动收益类理财产品。

7、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。Ⅰ. 转债套利Ⅱ. 股指期货期现套利  Ⅲ. 跨期套利Ⅳ. ETF套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：最传统的对冲策略是套利策略，有转债套利（Ⅰ项正确）、股指期货期现套利（Ⅱ项正确）、跨期套利（Ⅲ项正确）、ETF套利（Ⅳ项正确）等。

8、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。【选择题】

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证券业协会

D.证券交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向中国证券业协会申请执业资格。

9、货币之所以具有时间价值，主要是因为（）。Ⅰ.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报Ⅱ.使用货币会造成磨损Ⅲ.未来的投资收入预期具有不确定性Ⅳ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币之所以具有时间价值，是因为：（1）货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本（Ⅰ项正确）；（2）通货膨胀会致使货币贬值（Ⅳ项正确）；（3）投资有风险，需要提供风险补偿（Ⅲ项正确）。

10、制定保险规划的最后一个步骤是（）。【选择题】

A.确定保险金额

B.明确保险期限

C.选定保险产品

D.确定保险标的

正确答案:B

答案解析:选项B正确：保险规划的主要步驟：（1）确定保险标的；（2）选定保险产品；（3）确定保险金额；（4）明确保险期限。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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