2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-28)

发布时间：2021-01-28

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、超买超卖投资策略主要的观点有（）。  Ⅰ.简单过滤器规则：以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准 Ⅱ.移动平均法： 以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础,在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票,在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票 (常用指标有乖离率) Ⅲ.价量关系指标：价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则）Ⅳ.开盘价格是最重要的价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：积极型股票投资策略操作方法包括以技术分析为基础的投资策略和以基本分析为基础的投资策略。其中，以技术分析为基础的投资策略包括道氏理论、超买超卖型指标。道氏理论的主要观点之一是收盘价是最重要的价格（Ⅳ项错误）；在超买超卖型指标中，简单过滤器规则是以某一点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准（Ⅰ项正确）；移动平均法是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额，并在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票（Ⅱ项正确）；价量关系指标中，价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则）（Ⅲ项正确）。具体总结如下：

2、遗产规划策略的选择包括（）。Ⅰ.尽早做出安排Ⅱ.及时调整更新遗产计划Ⅲ.尽可能减少遗产额，从而少交遗产税Ⅳ.充分利用遗产优惠政策V.利用政策分散资产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：遗产规划策略的选择：1.尽早做出安排；（Ⅰ项正确）2.及时调整更新遗产计划；（Ⅱ项正确）3.尽可能减少遗产额，从而少交遗产税，（Ⅲ项正确）具体包括：（1）生前多赠与继承人；（2）利用政策分散资产。（V项正确）4.充分利用遗产优惠政策。（Ⅳ项正确）

3、下列关于棒形图的说法中，正确的有（）。Ⅰ.棒形图只记录收盘价一个价格Ⅱ.棒形图的运用多与成交量相配合Ⅲ.以棒体的分布反映证券价格的走势Ⅳ.不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：棒形图的一种画法是，竖棒的顶部为最高价，底部为最低价，竖棒左边的横线代表开盘价，竖棒右边的横线代表收盘价。另一种画法是，只画收盘价，不画开盘价；（Ⅰ项错误）棒形图的运用多与成交量相配合；（Ⅱ项正确）以棒体的分布反映证券价格的走势；（Ⅲ项正确）不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差 。（Ⅳ项正确）

4、关于指数化的目标和动机，说法正确的是（）。Ⅰ.指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益Ⅱ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好Ⅲ.所收取的管理费用更低Ⅳ.有助于基金发起人增强对基金经理的控制力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益；（Ⅰ项正确）指数化的动机：（1）经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；（Ⅱ项正确）（2）与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；（Ⅲ项正确）（3）选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。（Ⅳ项正确）

5、货币之所以具有时间价值，主要是因为（）。Ⅰ.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报Ⅱ.使用货币会造成磨损Ⅲ.未来的投资收入预期具有不确定性Ⅳ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币之所以具有时间价值，是因为：（1）货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本（Ⅰ项正确）；（2）通货膨胀会致使货币贬值（Ⅳ项正确）；（3）投资有风险，需要提供风险补偿（Ⅲ项正确）。

6、下列属于年金的有（）。Ⅰ.定期定额缴纳的房屋贷款月供Ⅱ.零存整取的“整取额”Ⅲ.在租赁期每期支付的等额租金Ⅳ.等额分期付款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。因为零存整取金额不规定，所以不能视作年金。

7、行业分析主要分析（）。Ⅰ.行业所属的不同市场类型对证券价格的影响Ⅱ.行业所处的不同生命周期对证券价格的影响Ⅲ.行业业绩对证券价格的影响Ⅳ.行业的发展现状【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：行业分析主要分析行业所属的不同市场类型（Ⅰ项正确）、所处的不同生命周期（Ⅱ项正确）以及行业业绩（Ⅲ项正确）对证券价格的影响。

8、下列有关保险规划风险的说法，正确的有（）。Ⅰ.保险规划的风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者来自对保险产品的了解不够充分Ⅱ.保险规划的风险主要包括未充分保险的风险、过分保险的风险、不足额保险的风险Ⅲ.过分保险的风险可能发生在财产保险和人身保险上Ⅳ.投保的财产保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足，这说明保险规划存在未充分保险的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：保险规划的风险主要包括未充分保险的风险、过分保险的风险、不必要保险的风险。（Ⅱ项错误）在进行保险规划时，会面临很多风险。这些风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者是来自对保险产品的了解不够充分。保险规划风险体现在以下几个方面：（1）未充分保险的风险：这种风险既可能体现在财产的保险上，也可能出现在对人身的保险上。比如，对财产进行的保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足,未能完全规避风险或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，同样有可能造成一旦保险事故发生,不能获得较为充分的补偿；（2）过分保险的风险：这种风险可能发生在财产保险和人身保险上。比如，对财产的超额保险或重复保险。由于保险公司在赔偿时，是根据实际损失来支付保险赔偿金,这种超额保险或者重复保险并没有起到真正的保障作用，反而浪费保费；（3）不必要保险的风险：有些风险可以通过自保险或者说风险保留来解决,比如对平时由于感冒或牙痛等类似的小灾所需的医疗费用支出，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单，还可以节省费用，取得资金运用收益。对于应该自己保留的风险进行保险，是不必要的，也会増加机会成本，造成资金的浪费。

9、强式有效、弱式有效、半强式有效这三种有效假说的检验建立在三个推论之上，三者检验的顺序是（）。【选择题】

A.弱式有效→半强式有效→强式有效

B.强式有效→半强式有效→弱式有效

C.半强式有效→强式有效→弱式有效

D.弱式有效→强式有效→半强式有效

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据投资者可以获得的信息种类，将有效市场分成了三个层次：弱式有效市场，半强式有效市场和强式有效市场。强式有效假说成立时，半强式有效必须成立；半强式有效成立时，弱式有效亦必须成立。所以，先检验弱式有效是否成立；若成立，再检验半强式有效；再成立，最后检验强式有效是否成立，顺序不可颠倒。即检验顺序为：弱式有效→半强式有效→强式有效。

10、下列关于年金的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

D.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

正确答案:A

答案解析:选项A正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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