2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-06-17)

发布时间：2020-06-17

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、客户的常规性收入包括（）。Ⅰ.租金收入 Ⅱ.奖金 Ⅲ.股票投资收益 Ⅳ.工资 Ⅴ.津贴 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常规性收入，也可称为经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般是在上一年收入的基础上作出合理的预期，如工资（Ⅳ项正确）、奖金（Ⅱ项正确）和津贴（Ⅴ项正确）、股票和债券投资收益（Ⅲ项正确）、银行存款利息和租金收入（Ⅰ项正确）等。

2、证券投资顾问应公平维护客户利益，不得（）。Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益（Ⅰ项正确），不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益（Ⅱ项正确），不得为特定客户利益损害其他客户利益（Ⅲ项正确）。

3、金融远期合约包括（）。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.远期期货合约Ⅳ.远期股票合约【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约，主要包括远期利率协议（Ⅰ项正确）、远期外汇合约（Ⅱ项正确）和远期股票合约（Ⅳ项正确）。

4、正向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：正向市场是构建现货多头（I项正确）、期货空头（IV项正确）的套利行为。

5、关于积极型股票投资策略，以下说法错误的是（）。Ⅰ.以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润Ⅱ.以基本分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润Ⅲ.以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析而获得超额利润Ⅳ.以技术分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过技术分析而获得超额利润【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润；（Ⅱ项说法错误）以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析而获得超额利润 。（Ⅳ项说法错误）

6、下列关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。【选择题】

A.直接或间接获取经济利益的经营活动

B.按照约定辅助客户作出投资决策

C.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务

D.不得在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：中国证券业协会制订的《证券投资顾问业务暂行规定》第二条，规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。另外规定第三十一条还规定：鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资（选项D说法不正确）。

7、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，（  ）是最好的评价标准。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.实现既定的理财目标和预期收益

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

8、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。【选择题】

A.形态

B.比例

C.时间

D.规模

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：波浪理论考虑的因素主要有三个方面，可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的，其中又以形态最为重要。

9、下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（）。Ⅰ.贷款组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总Ⅱ.将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅲ.将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅳ.相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素Ⅴ.贷款组合的各单笔贷款之间没有相关性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：V项，贷款组合的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。

10、名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效利率EAR公式为：，其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=16%，m=4，代入公式计算可得：

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

下列关于杜邦分析体系中的财务指标关系的说法中，正确的有（ ）。
①净资产收益率=总资产净利率X权益乘数
②权益乘数=资产总额／所有者权益总额
③权益乘数=1／（1一资产负债率）=1+产权比率
④净资产收益率=销售净利率×总资产周转率X权益乘数

A.①②③④
B.③④
C.①②④
D.②③

答案：A

解析：

杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系为：净资产收益率=总资产净利率×权益乘数=销售净利率×总资产周转率×权益乘数。其中：销售净利率=净利润／销售收入；总资产周转率=销售收入／平均资产总额；权益乘数=资产总额／所有者权益总额=1／（1-资产负债率）=1+产权比率。

---

道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

A.最高价
B.最低价
C.收盘价
D.开盘价

答案：C

解析：

市场水平价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。这是道氏理论对证券市场的重理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

---

李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（　　）元。

A、120000
B、134320
C、113485
D、150000

答案：C

解析：

---

下列关情景分析法，说法正确的有（ ）
Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法
Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提
Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法
Ⅳ.执行步骤共有五步
Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：A

解析：

情景分析
（1）基本原理
①概念.情景分析法（脚本法或者前景描述法），是指在假定某种现象或某种趋势将持续到未来的前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的法。②执行步骤a.主题的确定；b.主要影响因素的选择；c.方案的描述与筛选；将关键影响因素的具体描述进行组合，形成多个初步的未来情景描述方案；d，模拟演习；邀请公司的管理人员进么描述的情景。面对情景中出现的状况或问题做出对应策略；e.制订战略；f.早期预警系统的建立。
（2）适用范围
情景分析法适用于资金密集、产品/技术开发的前导期长、战略调整所需投入大、风险高的产业或不确定因素太多，无法进行唯一准确预测的情况。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。