2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-07)

发布时间：2020-02-07

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之（）。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会増强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

2、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.货币价值的时间参数系数，通常用t表示
Ⅱ.影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用g表示
Ⅲ.货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示
Ⅳ.货币现值的价值，通常用PV表示【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用r表示（Ⅱ项错误）；

货币价值的时间参数系数，通常用t表示（Ⅰ项正确）；

货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示（Ⅲ项正确）；

货币现值的价值，通常用PV表示（Ⅳ项正确）。

3、

单一法人客户的信用风险识别中，要识别和评价财务报表风险，例如（）。

Ⅰ.有无随意变更会计方法

Ⅱ.报表编制基础是否一致

Ⅲ.是否按规定建立并实施内部会计监督

Ⅳ.是否拒绝依法实施监督

Ⅴ.是否如实提供会计信息

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：识别和评价财务报表风险主要关注财务报表的编制以及其质量能否充分反映客户实际和潜在的风险。例如：

（1）有无随意变更会计方法；（Ⅰ项正确）

（2）报表编制基础是否一致；（Ⅱ项正确）

（3）是否按规定建立并实施内部会计监督；（Ⅲ项正确）

（4）是否拒绝依法实施监督；（Ⅳ项正确）

（5）是否如实提供会计信息。（Ⅴ项正确）

4、下列关于高资产净值客户应满足的条件，说法正确的是（）。
I. 单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
II. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
III. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人
IV. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且
能提供相关证明的自然人【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.II、III

D.II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；（II项正确、I项错误）
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（III项错误）
（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且
能提供相关证明的自然人。（IV项正确）

5、信用风险缓释功能主要体现在（）。
Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降
Ⅱ.违约概率的下降
Ⅲ.违约损失率的下降
Ⅳ.违约风险暴露的下降【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率（Ⅱ项正确）、违约损失率（Ⅲ项正确）或违约风险暴露（如净额结算）（Ⅳ项正确）的下降。

6、

关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。

Ⅰ.收益率服从某种概率分布

Ⅱ. 投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合

Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示

Ⅳ.证券或证券组合的风险由其收益率的标准差来衡量

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量（Ⅳ项说法错误）。

7、

加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。

Ⅰ. 投资管理方式不同

Ⅱ. 风险控制程度不同

Ⅲ. 收益率不同

Ⅳ. 交易成本和管理费用不同

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同（Ⅱ项属于）。

8、

制定保险规划的原则包括（）内容。

Ⅰ.转移风险的原则

Ⅱ.量力而行的原则

Ⅲ.分析客户保险需要

Ⅳ.合法性原则

Ⅴ.目的性原则

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

从这个目的出发，为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：

①转移风险的原则；

②量力而行的原则；

③分析客户保险需要。

9、

在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。 

I．即期消费和远期消费 

II．住房、汽车等大额消费

III．消费支出的预期 

IV．孩子的消费 

V．保险消费 

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:在消费管理中要注意以下几个方面：
1.即期消费和远期消费；（I项正确）

2.消费支出的预期；（III项正确）

3.其他消费：

（1）孩子的消费；（IV项正确）
（2）住房、汽车等大额消费；（II项正确）
（3）保险消费。（V项正确）
其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。

10、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。【选择题】

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对于加工型企业，所属的风险敞口类型为双向敞口类型；

选项A不符合题意：生产型企业对应的风险敞口类型；

选项B不符合题意：消费型企业对应的风险敞口类型。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入
C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出
答案：B
解析：
收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者（例如老张），年收入不稳定，应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。
下列说法不正确的是（??）。

A.分析财务报表所使用的比率以及对同一比率的解释和评价，因使用者的着眼点、目标和用途不同而异
B.长期债权人分析财务报表着眼于企业的获利能力和经营效率，对资产的流动性则很少注意
C.不同资料使用者对同一比率的解释和评价，基本上应该一致，不可能发生矛盾
D.比率分析涉及到企业管理的各个方面，大致可分为以下六大类：变现能力分析、营运能力分析、长期偿债能力分析、盈利能力分析、投资收益分析和现金流量分析等
答案：C
解析：
不同资料使用者对同一比率的解释和评价，基本上应该一致，但有时候可能发生矛盾。
（ ）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A.平稳时间序列
B.非平稳时间序列
C.齐次非平稳时间序列
D.非齐次平稳时间序列
答案：D
解析：
非平稳时间序列又可分为齐次非平稳时间序列和非齐次非平稳序列,非齐次时间序列不是由于均值的时变造成的，而是由方差和自协方差的时变造成的，所以不能通过差分变换为平稳序列，可以使用幂变换使其平稳化。
下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力
B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票
C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早
D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义
答案：A
解析：
道氏理论应注意的问题有：①不是用来指出应该买卖哪只股票，对大形势的判断有较大的作用，无法判断小波动，次要趋势；②可操作性较差，首先，道氏理论的信号太迟，结论落后于价格变化；其次，理论本身有缺陷。

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