2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-23)

发布时间：2020-09-23

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。Ⅰ.支撑线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线Ⅱ.支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动Ⅲ. 一条支撑线被跌破，则成为压力线Ⅳ.支撑线和压力线可以相互转化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅰ项，支撑线是指股价下跌到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线。

2、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系 Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系 Ⅲ.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险 Ⅳ.SML是CML的推广【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：SML即证券市场线，CML即资本市场线。资本市场线表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系，而证券市场线表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系；（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）证券市场线以β描绘风险，资本市场线以δ描绘风险；（Ⅲ项正确）证券市场线是资本市场线的推广。（Ⅳ项正确）

3、市场行为最基本的表现就是（）。Ⅰ.损益率Ⅱ.成交价Ⅲ.投资回报Ⅳ.成交量【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场行为最基本的表现就是成交价和成交量，过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为 。

4、一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有（）方面的考虑。Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ.股价在这个区域伴随的成交量大小Ⅲ. 股价在这个区域上升趋势的高低Ⅳ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（Ⅰ项正确）（2）股价在这个区域伴随的成交量大小；（Ⅱ项正确）（3）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。（Ⅳ项正确）

5、客户的常规性收入包括（）。Ⅰ.租金收入 Ⅱ.奖金 Ⅲ.股票投资收益 Ⅳ.工资 Ⅴ.津贴 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常规性收入，也可称为经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般是在上一年收入的基础上作出合理的预期，如工资（Ⅳ项正确）、奖金（Ⅱ项正确）和津贴（Ⅴ项正确）、股票和债券投资收益（Ⅲ项正确）、银行存款利息和租金收入（Ⅰ项正确）等。

6、退休收入包括（）。Ⅰ.社会养老金Ⅱ.家庭存款Ⅲ.企业年金Ⅳ.商业保险、其他收入等【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：退休收入包括社会养老金（Ⅰ项正确）、家庭存款（Ⅱ项正确）、企业年金（Ⅲ项正确）、商业保险、其他收入等。（Ⅳ项正确）

7、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。Ⅰ.合格的抵（质）押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵（质）押品（Ⅰ项正确）、净额结算（Ⅲ项正确）、保证和信用衍生工具（Ⅳ项正确）等方式转移或降低信用风险。

8、两种证券组合的可行域呈现（ ）。Ⅰ.完全正相关Ⅱ.完全负相关Ⅲ.不相关Ⅳ.组合线的一般情形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：两种证券组合的可行域：（1）完全正相关下的组合线，如图2-3所示： （2）完全负相关下的组合线，如下图所示：（3）不相关情形下的组合线，如图2-5所示：（4）组合线的一般情形：

9、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。若出现违反限额情况，风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取：（1）业务单位或部门主管将风险减少到限额之内；（Ⅰ项正确）（2）业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。（Ⅱ项正确）

10、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（）。Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合Ⅲ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合Ⅳ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：收益率的方差代表风险，方差越大说明组合的风险越大。追求收益厌恶风险的投资者是风险厌恶者，当两种证券组合具有相同的期望收益率时，会偏好风险即方差较小的组合（Ⅰ项正确）；当两种证券组合具有相同的收益率方差时，选择收益率较高的组合（Ⅱ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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