2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-15)

发布时间：2021-08-15

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。【选择题】

A.对客户说明

B.对客户说明并征得客户同意

C.不能修改

D.自行修改

正确答案:B

答案解析:选项B正确：如果制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

2、积极债券组合管理的水平分析法的核心是通过对未来（）的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定。【选择题】

A.利率

B.凸性

C.期限

D.久期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常水平分析法的核心是通过对未来利率的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定以决定是否买进。管理人员通过对收益率发生概率的估计，判断债券的风险，为投资提供依据。

3、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）。【选择题】

A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取，也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下： （1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务；（2）证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等；（C项说法正确）（3）证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期；（4）证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；（B项说法正确）（5）证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息；（6）证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取； （D项说法错误）（7）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（A项说法正确）

4、预期效用函数的公理化假设包括（）。Ⅰ.优势性假设Ⅱ.中值性假设Ⅲ.恒定性假设Ⅳ.传递性假设【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期效用理论认为人们是厌恶风险的，也就是一条向下凹的效用函数曲线。预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，他们是现代决策理论的基石，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性（Ⅰ项正确）、恒定性（Ⅲ项正确）、传递性（Ⅳ项正确）。

5、资本市场线是（）。【选择题】

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B.衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C.以E(rP）为横坐标、βp为纵坐标

D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

6、指数化的方法包括（）。Ⅰ. 分层抽样法Ⅱ. 最小二乘法Ⅲ. 优化法Ⅳ. 方差最小化法【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数化的方法包括：（1）分层抽样法；（Ⅰ项正确） （2）优化法；（Ⅲ项正确）（3）方差最小化法。（Ⅳ项正确）

7、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施Ⅱ. 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认Ⅲ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项Ⅳ. 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施；（Ⅰ项正确）证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认；（Ⅱ项正确）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项；（Ⅲ项正确）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（Ⅳ项错误）

8、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

9、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。Ⅰ.菱形形态    Ⅱ.矩形形态Ⅲ.旗形形态 Ⅳ.楔形形态【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：持续整理形态主要有三角形态（对称三角形、上升三角形、下降三角形）、矩形形态（Ⅱ项正确）、旗形形态（Ⅲ项正确）、楔形形态（Ⅳ项正确）等，休整之后的走势往往是与原有趋势相同。

10、税差激发互换的影响途径包括（）。Ⅰ.债券收入现金流本身的税收特性不同Ⅱ.现金流的形式Ⅲ.现金流的模式Ⅳ.现金流的时间特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：税差激发互换的影响途径：（1）债券收入现金流本身的税收特性不同；（Ⅰ项正确）（2）现金流的形式；（Ⅱ项正确）（3）现金流的时间特征。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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