2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-07)

发布时间：2020-08-07

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

B.期限越长，利率越高，终值就越大

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：频率和利率只能存在一个变量，两个变量没有办法比较。

2、无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者（）的有效组合。【选择题】

A.收益最高

B.最合适

C.最满意

D.效率最高

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者最满意的有效组合。

3、风险预警的程序是（）。【选择题】

A.信用信息的收集和传递→风险分析→风险处罝→后评价

B.风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价

C.风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递

D.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置—后评价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统，都应当逐级、依次完成下列程序。（1）信用信息的收集和传递；（2）风险分析；（3）风险处置；（4）后评价。即风险预警的程序为：信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。

4、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。【选择题】

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011年1月1日起施行，这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。

5、下列属于客户风险承受能力评估依据的有（）。Ⅰ.客户年龄Ⅱ.财务状况Ⅲ.投资经验Ⅳ.投资目的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

6、通常，认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择（）。Ⅰ.市场指数型证券组合Ⅱ.多行业指数证券组合Ⅲ.平衡型证券组合Ⅳ.增长型证券组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效市场中，因为价格已经反映了市场信息，所以获取超额利润是不可能的，指数组合就是合理的投资方法。因此，信奉证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择指数型证券组合（Ⅰ项、Ⅱ项正确），以求获得市场平均的收益水平。

7、金融市场泡沫的特征包括（）。Ⅰ.乐观的预期Ⅱ.大量“幼稚投资者”的涌入Ⅲ.价格与价值的严重背离Ⅳ.庞氏骗局【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：尽管历史上的金融泡沫事件各有不同，但金融泡沫的产生、演变和发展有其共同的规律和特点。其特征归纳如下：乐观的预期（Ⅰ项正确）；大量 “幼稚投资者”的涌入（Ⅱ项正确）；价格与价值的严重背离（Ⅲ项正确）；庞氏骗局（Ⅳ项正确）；泡沫破裂和经济冲击。

8、根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为（）。Ⅰ.风险厌恶型  Ⅱ.风险中立型Ⅲ.成长型  Ⅳ.风险偏好型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为三类：风险中立型（Ⅱ项正确）、风险厌恶型（Ⅰ项正确）、风险偏好型（Ⅳ项正确）。

9、以下属于参数估计的有（）。Ⅰ.用样本指标估计总体指标Ⅱ.用样本均数估计总体均数Ⅲ.用样本率估计总体率Ⅳ.依据样本估计总体分布中所含的未知参数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参数估计是指用样本统计量（指标）估计总体参数（指标）的方法（Ⅰ项正确），例如用样本均数估计总体均数（Ⅱ项正确），用样本方差估计总体方差，用样本成数估计总体成数，用样本率估计总体率（Ⅲ项正确）等。

10、证券产品进场时机选择的要求有（）。Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境Ⅱ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进Ⅳ.进场时机的选择应当制定合理的退出目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：证券产品进场时机选择的要求有：（1）进场时机的选择应结合证券市场环境；（Ⅰ项正确）（2）进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上；（Ⅱ项正确）（3）选择进场时机需要积极的投资思维跟进； （Ⅲ项正确）（4）进场时机的选择应当制定合理的退出目标。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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