2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-15)

发布时间：2019-11-15

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、风险的不确定性包括两个方面（）。
Ⅰ.发生时间的不确定性
Ⅱ.发生地点的不确定性
Ⅲ.影响程度的不确定性
Ⅳ.损失的不确定性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：风险的不确定性包括两个方面：

（1）发生时间的不确定性；（I项正确）

（2）影响程度的不确定性。（III项正确）

2、债券类证券产品的基本特征包括（）。
Ⅰ.安全性
Ⅱ.流动性
Ⅲ.收益性
Ⅳ.偿还性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券类证券产品具有如下特征：
（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息。（Ⅳ项正确）
（2）流动性。债券一般都可以在流通市场上自由转让。（Ⅱ项正确）
（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率，与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。（Ⅰ项正确）
（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。（Ⅲ项正确）

3、（）是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。【选择题】

A.点估计

B.区间估计

C.假设检验

D.方差分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：假设检验是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。

4、

下列关于风险厌恶型投资者的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.对待风险态度消极

Ⅱ.期望获取较高收益

Ⅲ.非常注重资金安全

Ⅳ.不愿意为增加收益而承担风险

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅲ项正确），不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险（Ⅱ项错误、Ⅳ项正确）。投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

5、

证券市场中要确认价格突破趋势线是否有效，主要参考（）方面。

Ⅰ.收盘价突破趋势线比交易日内最高价和最低价突破趋势线更为重要

Ⅱ.穿越趋势线后，离趋势线越远，突破越有效

Ⅲ.穿越趋势线后，在趋势线的另一方停留的时间越长，突破越有效

Ⅳ.价格突破趋势线，主要是看最低价是否突破趋势线

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：确认突破趋势线是否有效，要参考以下三个方面：

第一，收盘价突破趋势线比交易曰内最高价和最低价突破趋势线更为重要，一般以收盘价的突破为有效突破（Ⅰ项正确）；

第二，穿越趋势线后，离趋势线越远，突破越有效（Ⅱ项正确）；

第三，穿越趋势线后，在趋势线的另一方停留的时间越长，突破越有效（Ⅲ项正确）。

6、已知年利率12%，每月复利计息一次，则季度实际利率是（）。【选择题】

A.1.00%

B.3.00%

C.3.03%

D.4.00%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：

。其中。r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。有效利率=12%/12=1%。则季有效利率为：

。

7、理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖（）。工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就（）。【选择题】

A.越低；越大

B.越高；越大

C.越高；越小

D.越低；越小

正确答案:A

答案解析:选项A正确：理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖越低；工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大。

8、情景分析中所用的情景通常包括（）。            
Ⅰ.基准情景    
Ⅱ.最好的情景
Ⅲ.任何情景设置          
Ⅳ.最坏的情景【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：情景分析中所用的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅳ项正确）；情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景），也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。

9、下列属于流动性风险的预警信号的有（）。
Ⅰ.内部预警信号
Ⅱ.外部预警信号
Ⅲ.融资预警信号
Ⅳ.局部预警信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号（Ⅰ项正确）、外部预警信号（Ⅱ项正确）和融资预警信号（Ⅲ项正确）。

10、下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.一般选择置信区间为90%和95%进行观察
Ⅱ.若最新值超出90%以上的置信区间，则往往视为建仓时机
Ⅲ. 一般选择置信区间为50%和90%进行观察
Ⅳ.若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项Ｂ正确：一般选择置信区间为90%和95%进行观察；（Ⅰ项正确、Ⅲ项错误）

若最新值超出90%以上的置信区间，则往往视为建仓时机；（Ⅱ项正确）

若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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