2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-26)

发布时间：2020-07-26

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问的岗位职责包括（）。Ⅰ.买卖时机分析Ⅱ.热点分析Ⅲ.风险提示Ⅳ.代理客户操作【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问的岗位职责主要包括为客户提供投资建议，比如买卖时机（Ⅰ项正确）、热点分忻（Ⅱ项正确）、证券选择、风险提示（Ⅲ项正确）等。

2、道氏理论的局限性在于（）。Ⅰ.道氏理论发出的信号具有超前性Ⅱ.道氏理论发出的信号具有滞后性Ⅲ.道氏理论过于强调股价平均数Ⅳ.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：道氏理论的局限性在于：道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析（Ⅳ项正确）；道氏理论发出的信号具有滞后性（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；道氏理论过于强调股价平均数（Ⅲ项正确），但并非所有股票都和平均数同涨同跌；两种指数的波动不可能完全同步。

3、投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理， 以实现（）的投资目的。【选择题】

A.利润最大化

B.分散风险、提高效率

C.财富最大化

D.无风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。

4、《证券业从业人员后续职业培训大纲》选修内容包括（）。Ⅰ.执业行为规范    Ⅱ.新产品Ⅲ.新业务  Ⅳ.理论与技术前沿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券业从业人员后续职A培训大纲 (2014)》分为必修内容和选修内容两大部分。其中，必修内容包含法律法规、执业行为规范两部分， 选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分（Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

5、李小姐在未来3年内，每年年初将获得2 000元，若年利率为6%，则该笔年金的终值为 （）元。【选择题】

A.6749.23

B.6856.25

C.883.42

D.6920.59

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期初年金终值的公式：。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=2000，r=6%，t=3，代入公式计算可得：

6、关于战术性资产配置说法错误的是（）。【选择题】

A.运用战术性资产配罝的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案

B.战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内

C.战术性资产配置重在管理长期的收益和风险

D.战术性资产配置的有效性是存在争议的

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：战术性资产配罝更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过选时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内。

7、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协，协议应当包括（）。Ⅰ.收费标准和支付方式Ⅱ.证券投资顾问服务的方式Ⅲ.争议或者纠纷解决方式Ⅳ.自签订协议之日起15个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（Ⅱ项正确）（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（4）收费标准和支付方式；（Ⅰ项正确）（5）争议或者纠纷解决方式；（Ⅲ项正确）（6）终止或者解除协议的条件和方式。Ⅳ项，证券投资顾 问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

8、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。Ⅰ.间接税Ⅱ.价内税Ⅲ.直接税Ⅳ.价外税【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为直接税和间接税。

9、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。【选择题】

A.一定

B.不可能

C.可能

D.特殊情况下

正确答案:C

答案解析:选项C正确：情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

10、下列关于道氏理论的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

B.道氏理论认为开盘价是最重要的价格

C.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势

D.任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：道氏理论的观点有：（1）市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为；（2）市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势、短暂趋势；（3）交易量在确定趋势中的作用；（4）对于股票价格表现而言，一般一天有几个比较重要的价格：开盘价、收盘价、全天最高价、全天最低价。道氏理论认为在所有价格中，收盘价最重要。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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