2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-02-04)

发布时间：2021-02-04

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于市场风险的说法，正确的有（）。Ⅰ. 市场风险可分为四种类型，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险以及商品价格风险Ⅱ. 利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性Ⅲ. 利率风险具体有以下四种：重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险Ⅳ. 汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致发生损失的风险Ⅴ. 股票价格风险是指由于股票价格发生不利变动而带来损失的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：市场风险是指因市场价格的不利变动而发生损失的风险。市场风险可分为利率风险、汇率风险、股票价格风险以及商品价格风险；（Ⅰ项正确）其中，利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性，具体有以下四种：重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险；（Ⅱ项、Ⅲ项正确）汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致发生损失的风险；（Ⅳ项正确）股票价格风险是指由于股票价格发生不利变动而带来损失的风险；（Ⅴ项正确）商品价格风险是指其持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而造成经济损失的风险。

2、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。【选择题】

A.卖出；买进

B.买进；卖出

C.买进；买进

D.卖出；卖出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票卖出时机，股价下跌转为上涨期间都是股票买进时机。

3、如果客户尚未违约，在债券评级中表内项目的违约风险为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.财务内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

4、证券组合按不同的投资目标分类，正确的有（）。Ⅰ.避税型Ⅱ.收入型Ⅲ.增长型      Ⅳ.货币市场型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型（Ⅰ项正确）、收入型（Ⅱ项正确）、增长型（Ⅲ项正确）、收入和增长混合型、货币市场型（Ⅳ项正确）、国际型及指数化型等。

5、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。Ⅰ. 投资管理方式不同Ⅱ. 风险控制程度不同Ⅲ. 收益率不同Ⅳ. 交易成本和管理费用不同【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同（Ⅱ项属于）。

6、行为资产定价模型（Behavioral Asset Pricing Model,BAPM）对中国证券市场的解释，下列说法中错误的是（）。【选择题】

A.我国投资者结构中以机构投资者为主

B.我国投资者投资理念具有过度投机性、短期性和从众性，缺乏独立分析和判断能力，受市场消息面影响大

C.投资者接收政策的影响较直接，在投资行为调整上有较强的趋同性，从而在宏观层面上就表现为个股的同涨同落和股指的暴涨或暴跌，系统性风险较高

D.政府在股市上的驱动意识和宏观调控意识对投资者的投资行为有很强的导向作用，使得我国股民在政策的反应上存在“政策依赖性偏差”

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：我国投资者结构以散户为主，而成熟股票市场中以机构投资者为主。

7、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间   Ⅳ.初始收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：票面利率（Ⅱ项正确）、到期时间（Ⅲ项正确）、初始收益率（Ⅳ项正确）是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变，票面利率越低，息票债券的久期越长；到期收益率越低，息票债券的久期越长；到期时间越长，久期越长。

8、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）。Ⅰ.基本信息Ⅱ.财务信息Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标Ⅳ.诚信信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为：基本信息（Ⅰ项正确） 、财务信息（Ⅱ项正确） 、个人兴趣及人生规划和目标（Ⅲ项正确）。

9、损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险（）；当涉及的是损失时，人们则表现为风险（）。【选择题】

A.厌恶，逃避

B.喜好，寻求

C.厌恶，寻求

D.喜好，逃避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

10、从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。【选择题】

A.市场价值

B.账面价值

C.历史价格

D.公允价值

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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