2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-21)

发布时间：2020-03-21

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。【选择题】

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国人寿保险的分类有：普通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。医疗保险属于健康保险的分类。

2、

客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。

I.短期

II.中期

III.中长期

IV.长期

【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（I项正确）

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（II项正确）

（3）长期目标，如退休、遗产等。（IV项正确）

3、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。
I.电话
II.传真
III.电子信箱
IV.地址【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部的显著位置公示客户投诉电话（I项正确）、传真（II项正确）、电子信箱（III项正确），保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。

4、

在技术分析理论中，不能单独存在的切线是（）。

【选择题】

A.支撑线

B.压力线

C.轨道线

D.波浪线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在技术分析理论中，不能单独存在的切线是轨道线，在已经得到了趋势线后，通过第一个高峰和低谷可以画出这条趋势线的平行线，即轨道线。

5、

在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。

【选择题】

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考

C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计

D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测；
选项B错误：有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考；

选项C错误：对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计；

选项D错误：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。每种收入的性质不同，变化幅度也不一样。

6、在流动性风险的预警信号中，（）主要包括负债稳定性和融资能力的变化。【选择题】

A.内部预警信号

B.外部预警信号

C.融资预警信号

D.投资预警信号

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号、外部预警信号和融资预警信号，其中融资预警信号主要包括负债稳定性和融资能力的变化等。

7、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。【选择题】

A.过度自信

B.心理账户

C.预期效用理论

D.前景理论

正确答案:B

答案解析:选项B正确：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。
选项A不符合题意：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差。
选项C不符合题意：预期效用理论，20世纪50年代，冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。
选项D不符合题意：前景理论是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论，是行为金融学的重要内容。

8、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

9、关于最优证券组合，以下说法中错误的是（）。【选择题】

A.有效组合一定在有效边界上

B.是在既定风险下收益最高的组合

C.无差异曲线与有效边界的切点

D.投机性投资者的最佳选择

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合（选项C说法正确），所有有效组合一定在有效边界上（选项A说法正确），而且为理性投资者的最佳选择（选项D说法错误），是在既定风险下收益最高的组合（选项B说法正确）。

10、

下列不属于健康保险的是（）。

【选择题】

A.重大疾病保险

B.补充医疗保险

C.意外伤害保险

D.住院费用保险

正确答案:C

答案解析:健康保险的主要类别包括：重大疾病保险、一般疾病保险、住院费用保险、住院定额保险、综合医疗保险、补充医疗保险、高额医疗保险、门诊医疗保险、护理保险、失能收入损失保险等。意外伤害险是商业保险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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