2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-19)

发布时间：2020-03-19

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、从事证券服务业务的禁止性行为包括（）。
Ⅰ. 代理委托人从事证券投资
Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从事证券服务业务的禁止性行为：

（1）代理委托人从事证券投资；（Ⅰ项正确） 

（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（Ⅱ项正确）

（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（Ⅲ项正确）

（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（Ⅳ项正确）

（5）法律、行政法规禁止的其他行为。 

有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

2、投资顾问在对客户未来收入进行预测时，应考虑到（）。    
Ⅰ.估计客户有可能获得的最高收入  
Ⅱ.估计客户收入最低情况下的收入
Ⅲ.估计客户正常情况下的收入  
Ⅳ.先计算客户上一年的实际收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，应该进行两种不同的收入预测：估计客户收入最低情况下的收入（Ⅱ项正确）；客户正常情况下的收入（Ⅲ项正确）。

3、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。【选择题】

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条的规定，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

4、强式有效、弱式有效、半强式有效这三种有效假说的检验建立在三个推论之上，三者检验的顺序中，最先检验的是（）。【选择题】

A.可同时进行

B.弱式有效

C.强式有效

D.半强式有效

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据投资者可以获得的信息种类，将有效市场分成了三个层次：弱式有效市场，半强形式有效市场和强形式有效市场。强式有效假说成立时，半强式有效必须成立，半强式有效成立时，弱式有效亦必须成立。所以，先检验弱式有效是否成立；若成立，再检验半强式有效；再成立，最后检验强式有效是否成立，顺序不可颠倒。即检验顺序为：弱式有效→半强式有效→强式有效。

5、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（）的管理。
I.注册登记
II.业务能力
III.岗位职责
IV.执业行为【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第8条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（I项正确）、岗位职责（III项正确）、执业行为（IV项正确）的管理。

6、情景分析中所用的情景通常包括（）。            
Ⅰ.基准情景    
Ⅱ.最好的情景
Ⅲ.任何情景设置          
Ⅳ.最坏的情景【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：情景分析中所用的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅳ项正确）；情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景），也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。

7、证券产品可以分为（）。
Ⅰ.现金类
Ⅱ.债券类
Ⅲ.股票类
Ⅳ.衍生产品类【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券产品可以分为现金类（Ⅰ项正确）、债券类（Ⅱ项正确）、股票类（Ⅲ项正确）和衍生产品类（Ⅳ项正确）。

8、公司分红派息一般程序是（）。
I.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议
II.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日
III.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息
IV.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司分红派息的程序：
（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议；（I项正确）
（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日；（IV项正确、II项错误）
（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息。（III项正确）

9、在投资规划中，（）属于客户的财务信息。
Ⅰ.投资偏好    
Ⅱ.收入状况
Ⅲ.财务安排  
Ⅳ.支出状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财务信息是指客户目前的收支状况、 财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。投资偏好属于定性信息。

10、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。【选择题】

A.过度自信

B.心理账户

C.预期效用理论

D.前景理论

正确答案:B

答案解析:选项B正确：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。
选项A不符合题意：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差。
选项C不符合题意：预期效用理论，20世纪50年代，冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。
选项D不符合题意：前景理论是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论，是行为金融学的重要内容。

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