2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-28)

发布时间：2020-03-28

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列关于无差异曲线的特点的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱

Ⅱ.无差异曲线的位置越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高

Ⅲ.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同

Ⅳ.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：无差异曲线都具有如下六个特点：
（1）无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线。 
（2）每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇。
（3） 同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。（Ⅳ项错误）
（4）不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同。（Ⅲ项正确）
（5）无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高。（Ⅱ项错误）
（6）无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。（Ⅰ项正确）

2、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。
Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干个部分
Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券
Ⅲ.以不同特征债券在指数中的比例为权重建立组合
Ⅳ.适用证券数目较小的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分层抽样法是将指数的特征排列组合后分为若干个部分（Ⅰ项正确），在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券（Ⅱ项正确），以不同特征债券在指 数中的比例为权重建立组合（Ⅲ项正确）。分层抽样法适合于证券数目较小的情况（Ⅳ项正确）。

3、

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），同样的风险对不同的人影响是不一样的（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）。

4、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

5、

证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）传销宣导。

I. 虚假

II.不实

III.误导性

IV.审慎性

【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假（I项正确）、不实（II项正确）、误导性（III项正确）的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

6、教育规划的制定方法（）。
I.确定教育目标
II.计算教育资金需求
III.计算教育资金缺口
IV.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
V.教育投资规划的跟踪与执行【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV、V

C.I、II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：教育规划制定方法：
（1）确定教育目标；（I项正确）
（2）计算教育资金需求；（II项正确）
（3）计算教育资金缺口；（III项正确）
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合；（IV项正确）
（5）教育投资规划的跟踪与执行。（V项正确）

7、关于套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM )的比较，下列说法正确的是（）。
Ⅰ.套利定价理论增大了结论的实用性
Ⅱ.在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ .套利定价理论和资本资产定价模型都是要解决期望收益与风险之间的关系，使期望收益与风险相匹配
Ⅳ . β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：β系数表示了收益率对系统性风险敏感度，并不能解释风险的来源（Ⅳ项说法正确）。

8、以下关于投资规划的说法错误的是（）。
I.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。
II.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益
III.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资
IV.投资者对投资产品收益比风险结构更重视【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：实物投资称直接投资，指对有形资产的投资；（I项说法错误）
金融投资也称间接投资，指对各种金融合约的投资；（III项说法错误）
投资的特征对投资产品收益和风险结构都需重视。（IV项说法错误）

9、（）是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。【选择题】

A.点估计

B.区间估计

C.假设检验

D.方差分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：假设检验是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。

10、最常见的资产负债的期限错配情况指（）。【选择题】

A.

B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

C.全部资产与全部负债在持有时间上不一致

D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致

正确答案:A

答案解析:选项A正确：最常见的资产负债的期限错配情况就是“借短贷长”，即将大量短期借款用于长期贷款。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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