2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-18)

发布时间：2019-11-18

---

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、线形图一般以（）为纵坐标。【选择题】

A.股价

B.交易时间

C.卖出价

D.买入价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

2、下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（）。
Ⅰ.贷款组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总
Ⅱ.将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险
Ⅲ.将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险
Ⅳ.相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素
Ⅴ.贷款组合的各单笔贷款之间没有相关性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：贷款组合的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性（V项说法错误）。

3、对于完全相关的证券组合A和证券B来说，A的期望收益率和标准差分别为18%和5% , B的期望收益率和标准差分别为22%和10%。则当证券组合A和B的比例分别为20%和80%时，该证券组合的期望收益该是（）。【选择题】

A.19.8%

B.21.2%

C.25.6%

D.32.1%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：期望收益率的计算公式为：

，式中：

表示每个证券的投资权重，即投入资金的占比，

表示各个证券的期望收益率。由题意可知，证券A的期望收益率和投资权重分别为18%和20%，证券B的期望收益率和投资权重分别为22%和80%，代入公式可得该组证券组合期望收益为:20%×18%+80%×22%=3.6%+17.6%=21.2%。

4、

关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是（）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本

Ⅱ.后悔厌恶与推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验

Ⅴ.投资者的个性特征

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。其产生的原因包括：

（1）投资者信息不对称、不完全。模仿他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。（Ⅰ项正确）

（2）推卸责任的需要。后悔厌恶心理使决策者为了避免个人决策失误可能带来的后悔和痛苦，而选择与其他人相同的策略，或听从他人的建议。（Ⅱ项正确）

（3）减少恐惧的需要。（Ⅲ项正确）

（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。（Ⅳ项、Ⅴ项正确）

5、

在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理应该考虑的因素有（）。

Ⅰ.家庭贷款需求

Ⅱ.家庭现有经济实力

Ⅲ.预期收支情况

Ⅳ.家庭成员状况

Ⅴ.合理选择贷款种类及还贷方式

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理应该考虑的因素有：家庭贷款需要、家庭现有经济实力、预期收支情况、还款能力、合理选择贷款种类及还款方式等。

6、下列关于现金预算的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要

B.预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致

C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础

D.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预期

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。 预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。

7、李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品 （）年可以实现资金翻一番的目标。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，这项投资的收益率为8%，那么估算此产品实现翻一番的目标的时间为：72/8=9（年）。

8、客户在退休规划中的误区包括（）。
Ⅰ.计划开始太早 
Ⅱ.计划开始太迟
Ⅲ.投资过于保守
Ⅳ.对收入和费用的估计太乐观【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：客户在退休规划中的误区包括：

（1）计划开始太迟；（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）

（2）对收入和费用的估计太乐观；（Ⅳ项正确）

（3）投资过于保守。（Ⅲ项正确）

9、

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果

Ⅱ. 资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性

Ⅲ. 权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度

Ⅳ. 资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果；（Ⅰ项正确）

资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性；（Ⅱ项正确）

权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度；（Ⅲ项正确）

公司资产负债率高，权益乘数就大，这说明公司负债程度高，公司会有较多的杠杆利益，但风险也高；反之，资产负债率低，权益乘数就小，这说明公司负债程度低，公司会有较少的杠杆利益，但相应所承担的风险也低。（Ⅳ项错误）

10、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（）打下了基础。【选择题】

A.波浪理论

B.切线理论

C.K线理论

D.指标理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。三种趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础。

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。