2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-26)

发布时间：2020-01-26

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公司分析中最重要的是（ ）。【选择题】

A.公司经营能力分析

B.公司行业地位分析

C.公司产品分析

D.公司财务分析

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司分析中最重要的是财务状况分析。其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。

2、在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要考虑的因素有（ ）。
Ⅰ.适应性
Ⅱ.选择性
Ⅲ.风险性
Ⅳ.平等性
Ⅴ.客户经济支付能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要考虑的因素有：

（1）适应性；（Ⅰ项正确）

（2）选择性；（Ⅱ项正确）

（3）客户经济支付能力三种。（Ⅴ项正确）

3、利率风险具体有（）。
Ⅰ. 重新定价风险
Ⅱ. 收益率曲线风险
Ⅲ. 基准风险
Ⅳ. 期权性风险
Ⅴ. 商品价格风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有以下四种：
（1）重新定价风险。重新定价风险也称期限错配风险，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异。（Ⅰ项正确）
（2）收益率曲线风险。收益率曲线是指由不同期限但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线，用于描述收益率与到期期限之间的关系的曲线。（Ⅱ项正确）
（3）基准风险。基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对收益或内在经济价值产生不利的影响。（Ⅲ项正确）
（4）期权性风险。期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险。（Ⅳ项正确）

4、制定保险规划的原则有（）。
Ⅰ.转移风险
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.风险分散
Ⅳ.分析客户保险需要
Ⅴ.风险选择【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划应遵循转移风险（Ⅰ项正确）、量力而行（Ⅱ项正确）、分析客户保险需要（Ⅳ项正确）三大原则。

5、

如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。

Ⅰ.存在价值低估的股票

Ⅱ.不存在价值低估的股票 

Ⅲ.不存在价值高估的股票 

Ⅳ.存在价值高估的股票

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况（Ⅱ项、Ⅲ项正确），投资者将不可能根据已知信息获利。如果证券市场是一个完全有效的市场，那么任何人无论通过何种途径都无法获得超过市场的回报。

6、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（）。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.利率期货

D.金融期权

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权 、金融互换和结构化金融衍生产品。

7、下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。
Ⅰ. 期末年金现值的计算公式：

Ⅱ. 期初年金现值的计算公式：

Ⅲ. 期末年金终值的计算公式：

Ⅳ. 期初年金终值的计算公式：

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：期末年金现值的计算公式：

（Ⅰ项正确）；
期初年金现值的计算公式：

（Ⅱ项正确）；
期末年金终值的计算公式：

（Ⅲ项正确）；
期初年金终值的计算公式：

（Ⅳ项正确）。

8、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
Ⅰ.证券服务机构
Ⅱ.发行人
Ⅲ.上市公司
Ⅳ.基金管理人
Ⅴ.基金托管人【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）

9、商业养老保险的特点（）。
Ⅰ.风险收益水平较低
Ⅱ.流动性一般
Ⅲ.退保成本较高
Ⅳ.品种多【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业养老保险的特点：风险收益水平较低（Ⅰ项正确）、流动性一般（Ⅱ项正确）、退保成本较高（Ⅲ项正确）、品种多（Ⅳ项正确）。

10、金融债券的发行主体是（）。
I.银行
II.上市公司
III.非银行的金融机构
IV.中央政府【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、III

D.II、IV

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：金融债券是由银行和非银行金融机构经特别批准而发行的债券，即金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构；（I项、III项正确）

上市公司是公司债券的发行主体；（II项错误）

中央政府是政府债券的发行主体。（IV项错误）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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