2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-26)

发布时间：2020-02-26

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于个人/家庭资产负债表里的内容有（）。
Ⅰ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
Ⅱ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
Ⅲ.净资产额度
Ⅳ.未来收入支出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：个人/家庭资产负债表项目主要有：资产分类、额度及其与总资产的占比情况；负债分类、额度及其与总负债的占比情况；净资产额度。（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）

2、名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效利率EAR公式为：

，其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=16%，m=4，代入公式计算可得：

3、

下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。

I.合格的抵（质）押品

II.股票

III.净额结算

IV.保证和信用衍生工具

【组合型选择题】

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵（质）押品（I项正确）、净额结算（III项正确）、保证和信用衍生工具（IV项正确）等方式转移或降低信用风险。

4、

下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有（）。

Ⅰ.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或曰

Ⅱ.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

Ⅲ.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

Ⅳ.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（Ⅳ项正确）

5、贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

6、更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。【选择题】

A.基本分析者

B.技术分析者

C.系统分析者

D.信用分析者

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析是指以市场行为为研究对象，以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。技术分析认为市场行为包容消化一切信息、价格以趋势方式波动、历史会重演。技术分析者更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素。

7、（）是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。【选择题】

A.期现套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市场套利

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期现套利是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

8、

下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。

Ⅰ .杜邦分析法利用各个主要财务比率之间的内在联系，建立财务比率分析的综合模型，来综合地分析和评价企业财务状况和经营业绩的方法

Ⅱ.杜邦模型最终是通过净利润来综合反映的

Ⅲ.杜邦分析法有助于企业管理层更加清晰地看到权益资本收益率的决定因素，以及销售净利润率与总资产周转率、债务比率之间的相互关联关系，给管理层提供了一张明晰的考察公司资产管理效率和是否最大化股东投资回报的路线图

Ⅳ.杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，一是进行了内部管理因素分析，二是进行了资本结构和风险分析

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：杜邦分析法最终通过权益收益率来综合反映（Ⅱ项错误）。

9、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。【选择题】

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏；
风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会；（选项A不符合题意）
风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。（选项C不符合题意）

10、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会增强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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